【培訓對象】
1、運營/運管條線：
對公柜員、對私柜員、大堂經理、會計/業務主管等柜面人員，現金管理/現金中心、運營/運管部等相關人員
2、零售/個金條線：
對私客戶經理、個貸客戶經理、理財客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員
3、公司/公金條線：
對公客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員
【培訓內容】
第一部分：人像快速識別（3小時）
第二部分：證件反假秒殺（2小時40分鐘）
第三部分：內容總結（思維導圖）與學員問題解答（10分鐘）
第四部分：“真假秒殺”測試（10分鐘）
【課程大綱】
第一部分：人像快速識別
一、冒名業務案例分析與風險防范
1、冒名開戶/貸款風險案例分析：冒名開戶/貸款業務風險警示（視頻分享）
2、風險防范意識和方法：遺失的身份證被用來開戶和貸款（案例分析）
問題思考與解答：
（1）銀行怎樣防范冒名開戶/貸款業務風險？
（2）怎樣合理合法規避、降低和轉移業務風險和責任？
（3）怎樣盡到最大善意的審查義務？
3、責任歸屬：
冒名業務責任歸屬的法律法規依據
二、人像快速識別方法
（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點
1、自然和非自然變化
胖瘦、發型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因
2、對比本人與照片相貌時的注意事項
（二）人像快速識別方法
1、臉型的對比
2、五官之間位置關系和搭配比例的對比
3、五官具體特征的對比
（三）冒用他人證件的可疑點
（四）發現嫌疑該如何應對
三、人像識別系統分析
1、商業銀行人像識別系統類別
2、刷臉技術的應用
3、人工審核人證一致性的必要性
四、案例測試
客戶照片與證件照片對比測試和分析
第二部分：證件反假秒殺
一、身份證（二代身份證、臨時身份證）
1、制假、販假身份證現狀分析
2、真假快速鑒別的相關知識
3、身份證的防偽特征與絕密識別暗記
4、機讀芯片/制作工藝的識別方法
5、真假證件高清圖片和實物對比
二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）
（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息
（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與絕密識別暗記
2、新/舊版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）
（1）新/舊版臺胞證樣式和關聯信息
（2）新/舊版臺胞證的防偽特征與絕密識別暗記
3、港澳臺居民居住證證
（1）港澳臺居民居住證的簽發意義、證件樣式和編碼規則
（2）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記
三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）
1、多國護照基礎知識
2、多國護照真假快速鑒別方法
（1）信息頁
（2）人證對照
（3）入境章
（4）中國簽證（新版、舊版）、比對信息
（5）防偽特征
3、中國護照和外國綠卡
4、新/舊版外國人永久居留證（中國綠卡）
（1）新/舊版中國綠卡證件樣式
（2）真假快速鑒別方法與識別暗記
四、輔助證件
1、戶口簿
2、駕駛證
3、社保卡
4、婚姻證（結婚證、離婚證）
5、房產證
6、部隊證件
*這6種輔助證件，未必都會講到，銀行可根據需要提出要求，若沒有要求，將針對學員對象，講述相關的部分輔助證件。
五、對公證件真假快速鑒別方法
1、對公證件的政策變更和使用規范
2、新/舊版營業執照防偽特征
3、假證案例分析
*默認只講企業營業執照，可根據需要增加更多對公證件的鑒別內容
第三部分：內容總結（思維導圖呈現）與學員問題解答
第四部分：“真假秒殺”測試
（內容結束）
