新時(shí)代銀行合規(guī)管理

**天

課程一（上午）：新時(shí)代監(jiān)管解讀

一、 銀保監(jiān)會(huì)動(dòng)向

二、 金融工作會(huì)議及**解析

三、 2018年監(jiān)管趨勢(shì)

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）銀行主要合規(guī)問(wèn)題

一、 銀行的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

二、 銀行的發(fā)展困境

三、 銀行主要合規(guī)問(wèn)題表現(xiàn)

1、貸款方面

2、理財(cái)方面

……

午休

課程三（下午）：新形勢(shì)下銀行的風(fēng)險(xiǎn)

一、 面臨主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

1、 欺詐風(fēng)險(xiǎn)

2、 操作風(fēng)險(xiǎn)

3、 信用風(fēng)險(xiǎn)

……

二、 高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品

1、 中小企業(yè)貸款

2、 信用貸款

……

休息10分鐘

課程四（下午）：銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

一、 管理方面

二、 業(yè)務(wù)層面

三、 操作層面

……

休息

第二天

課程一（上午）：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及管控

一、 合規(guī)是什么？

二、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是什么？

三、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是什么？

四、 合規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的異同

（案例分析）

休息10分鐘

課程二（上午）合規(guī)體系的建設(shè)

一、 合規(guī)體系建設(shè)的思路和策略

二、 合規(guī)制度體系建設(shè)

三、 合規(guī)流程、工具體系建設(shè)

四、 合規(guī)文化體系建設(shè)

五、 合規(guī)組織保障體系建設(shè)

六、   （合規(guī)建設(shè)優(yōu)秀案例分析）

……

午休

課程三（下午）：信貸合規(guī)管控重點(diǎn)

一、 小微信貸也在主要風(fēng)險(xiǎn)

1、 欺詐風(fēng)險(xiǎn)

2、 不良行為

3、 過(guò)度負(fù)債

4、 上下游拖欠

……（穿插案例）

二、 如何做好盡調(diào)

1、盡調(diào)失當(dāng)/不足

2、盡調(diào)全流程管控（望聞問(wèn)切四大方法運(yùn)用）

……（穿插案例）

三、 如何做好貸款審查

1、 審查要點(diǎn)/規(guī)則

2、 如何識(shí)別虛假資料

3、 如何邏輯/交叉驗(yàn)證

4、 如何測(cè)算現(xiàn)金流

5、 如何考慮擔(dān)保

……（穿插案例）

四、 簽約放款合規(guī)性

1、 合同要點(diǎn)檢查

2、 簽約過(guò)程合規(guī)性

休息10分鐘

課程四（下午）：催收不良化解合規(guī)要點(diǎn)

一、 催收重點(diǎn)要點(diǎn)

1、 催收目標(biāo)

2、 催收合規(guī)性

……（穿插案例）

二、不良貸款處理合規(guī)性

1、不良處置的難點(diǎn)重點(diǎn)

2、不良處置的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

3、不良處置的方法和技巧

……

（處置案例分析）

4、合規(guī)性要點(diǎn)總結(jié)

結(jié)束