信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要點

課程大綱

課程一（上午）：信貸業(yè)務(wù)概要

一、 信貸業(yè)務(wù)的類型

二、 信貸風(fēng)險的要素

三、 信貸業(yè)務(wù)的原則

課程二（上午）信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點

一、信用風(fēng)險

二、市場風(fēng)險

三、政策風(fēng)險

四、道德風(fēng)險

五、操作風(fēng)險

。。。。。。

休息10分鐘

課程三（上午）：信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控維度

一、 業(yè)務(wù)視角

二、 管理視角

課程四（上午）：信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控隱患點

一、 制度

二、 流程

三、 人員

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午休

醒神曲、小游

課程五（下午）：內(nèi)控的機制建設(shè)---組織構(gòu)架

一、 組織功能分析

二、 組織體系完善

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課程六（下午）：內(nèi)控的機制建設(shè)---流程再造

一、 流程痛點

1、 流程缺陷即治理

……

休息10分鐘

課程七（下午）：內(nèi)控的機制建設(shè)---人員管理

一、 企業(yè)文化

二、 風(fēng)險文化

三、價值觀

課程八（下午）：內(nèi)控的機制建設(shè)---制度建設(shè)

一、 管理制度

二、信貸業(yè)務(wù)制度

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課程九（下午）：內(nèi)控的機制建設(shè)---監(jiān)督執(zhí)行

一、 機制運行

二、 監(jiān)督考核

課后交流