信貸管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

一天

**部分 中小微企業(yè)信貸的主要特點(diǎn)

1.1中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)

1.2中小微企業(yè)的信貸特點(diǎn)（與大型企業(yè)相比）

1.3中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況

第二部分 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施

2.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶（客戶準(zhǔn)入關(guān)）

2.2 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手

2.3 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)

2.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)

2.4.1軟信息的重要性

2.4.2社會(huì)角色與經(jīng)濟(jì)行為：案例

2.4.3部分軟信息的理解：案例

2.4.4軟信息的系統(tǒng)分析方法：案例

2.4.5社會(huì)角色與還款意愿：案例

第三部分 農(nóng)戶自然人類貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

3.1農(nóng)戶類貸款的特點(diǎn)

3.2針對(duì)農(nóng)戶貸款的點(diǎn)做好貸款考察

3.3實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

3.3.1適合的宣傳方式

3.3.2行業(yè)知識(shí)積累

3.3.3入戶調(diào)查技巧

3.3.4常見的貸款用途

3.3.5聯(lián)保貸款額度

3.3.6簽訂貸款合同注意事項(xiàng)

3.3.7貸后檢查注意事項(xiàng)

3.3.8貸款回收

3.3.9預(yù)防與管理貸款拖欠的策略

第四部分案例分析與練習(xí)

案例1：私營業(yè)主申請(qǐng)金額60萬/6期

案例2：私營業(yè)主申請(qǐng)金額60萬/24期

案例1與案例2的對(duì)比：合同、稅票、流水

案例3：物業(yè)主貸申請(qǐng)金額20萬/6期

案例4：物業(yè)主貸申請(qǐng)金額5萬/36期

案例3與案例4的對(duì)比：收入來源

案例5：私營業(yè)主申請(qǐng)金額20萬/12期：征信記錄

案例6：工薪族貸申請(qǐng)金額5萬/12期：案底、流水

案例7：個(gè)體工商申請(qǐng)金額8萬/12期：財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

第五部分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

5.1概念

5.1.1票據(jù)

5.1.2匯票

5.1.3銀行承兌匯票的當(dāng)事人
5.1.4銀行承兌匯票的記載事項(xiàng)：樣圖

5.1.52010版銀行票據(jù)憑證的鑒別：圖示

5.2票據(jù)行為

5.2.1出票

5.2.2承兌

5.2.3背書
5.2.4貼現(xiàn)

5.2.5掛失

5.3業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范

5.3.1部門職責(zé)

5.3.2責(zé)任追究

5.3.3易發(fā)問題與處理方法