?“資產(chǎn)荒”背景下銀行理財與資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

課程大綱

一、銀行資管業(yè)務(wù)發(fā)展前景

1、商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)發(fā)展概況

2、居民資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與投資需求

3、未來資管業(yè)務(wù)發(fā)展前景

二、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn)

1、傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)凈息差不斷收窄

2、信用風(fēng)險逐漸積聚

3、資管業(yè)務(wù)存在的主要問題

商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級的策略思考

（一）產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

1、向開放式凈值產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

2、向封閉式凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

3、向項目融資類產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

4、向結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

5、向股權(quán)投資及另類投資產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

（二）銷售轉(zhuǎn)型—— 線上批量化營銷，線下個性化服務(wù)

1、加強線上建設(shè)，實現(xiàn)標準化產(chǎn)品的銷售與交易

2、提升線下專業(yè)化能力，建立科學(xué)的考核機制

（三）投資轉(zhuǎn)型

1、多元化投資

2、打造“資管投行”

3、加強組合管理

4、提高投研水平

（四） 管理轉(zhuǎn)型

1、設(shè)立資產(chǎn)管理子公司

2、實現(xiàn)市場化的激勵考核機制

3、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

4、加強系統(tǒng)建設(shè)

（五）盈利模式轉(zhuǎn)型

1、過去主要為賺取利差；

2、轉(zhuǎn)向以“固定管理費 業(yè)績分成”為主要收入來源