《柜面操作合規專項培訓》
柜面操作風合規專項培訓
柜面技能 意識提升 案例研討
課程背景：
無規矩不成方圓，而很多大的風險事件往往是由于操作上的一些小違規和小問題而引發的，因此每一位柜面人員都應當對風險有個正確的和清醒的認知：有些事可以為，有些事不可為，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規章；用大量他行血淋淋的真實案件，讓學員深刻的知道：為什么要這么做，應該如何做；提高柜面合規意識，不能因為一些小違規和小問題給風險觸發留下可乘之機，實現柜面業務的“零差錯、零缺陷”這一個共同的目標，為此應警鐘長鳴，防范于未然，時刻保持一顆對風險的敬畏之心。
課程收益：
1. 快速提高柜面人員合規意識和操作技能，提升整體柜面抗風險能力；
2. 全面樹立學員的正解合規觀，不僅知規懂規、還要主動合規；
3. 讓學員掌握柜面業務應有的操作技能，如：變造鈔、二代（臨時）身份證等5秒鑒別法，柜面人像識別技巧、票據鑒別辦法等；
4. 通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結經驗教訓，避免類似違規事件再次發生。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：會計主管、柜面人員及其他相關人員等
授課方式：以案例研討式教學為主，強調互動，結合實踐，突出重點和難點。
課程大綱
第一講：合規的概述與意義
1．由A銀行一柜員侵吞銀行資金案，反觀合規的意義與違規的危害
2．合規定義
3．合規風險管理的內涵與價值
案例分析：B銀行柜員侵吞客戶資金案
第二講：基層網點“五個規范”
1．組織管理規范
2．文明服務規范
3．會計基礎規范
4．信貸基礎規范
5．安全保衛規范
第三講：個人儲蓄業務規范與操作技能
1．個人結算賬戶的開戶規程及要求
2．變造幣5秒快速鑒別法
3．本、外幣，假幣收繳操作與風險規避
4．殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項
5．尾箱管理與道德風險管理
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
案例分析：C銀行假幣收繳違規被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
案例分析：E銀行柜員堅守自盜案
第四講：對公業務規范
1．開立對公賬戶的開戶要求
2．對公賬戶的類別和用途劃分
3．企業印鑒卡掛失及變更操作規程
4．對僅存款業務的操作規程及風險示警
案例分析：F銀行中介代辦操作違規案
案例分析：G支行員工李某挪用客戶資金案
案例分析：I銀行印鑒卡堵截案
第五講：掛失業務操作規范
1．掛失業務分類
2．掛失業務基本規章
案例分析：Z銀行掛失糾紛案的慘敗案
第六講：二代身份證件實名制核查
1．二代身份證及臨時身份證5秒快速鑒別法
2．人、證匹配之柜面人像識別“黃金5大法”
案例分析：J支行密碼重置糾紛案
案例分析：K銀行開設的個人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分析：L銀行開設的個人賬戶涉嫌洗錢案
第七講：票據業務操作規范
1．票據業務操作規范
案例分析：M銀行現金支票糾紛案
2．匯票業務操作規程
案例分析：N銀行票據權力申請敗訴案
3．瑕疵票據操作注意事項
案例分析：O支行某柜員違規操作引發承兌行拒絕承兌
第八講：總結與歸納
