《票據(jù)風(fēng)險識別與防范》

票據(jù)風(fēng)險識別與防范
課程背景：
票據(jù)是未來主要的融資工具之一，其較強的流通性、較好的信用性、較低的風(fēng)險性等，倍受金融市場的青睞，票據(jù)業(yè)務(wù)將成為各大金融機構(gòu)主要的業(yè)績增長點，銀行需要培養(yǎng)大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應(yīng)時代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。
該課程的宗旨在于提高學(xué)員對票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)防偽、操作、風(fēng)險防范為基本點，貫穿理論講解，經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點解析、操作警示及應(yīng)對為主軸，對常見的突出問題提供解決方案，從而使票據(jù)操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點以及法律法規(guī)的原理，并確實運用在實際工作中防范風(fēng)險、按規(guī)定操作。
課程收益：
1. 快速提高授訓(xùn)銀行對票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的綜合管控能力；
2. 讓學(xué)員擁有10秒鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚哪芰Γ?/span>
3. 提高學(xué)員對票據(jù)瑕疵的風(fēng)險的識別及應(yīng)對能力；
4. 提高學(xué)員對票據(jù)的看、驗、審的綜合能力，避免操作風(fēng)險；
5.提高學(xué)員對票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律意識，避免法律風(fēng)險；
6. 擁有能應(yīng)對票據(jù)業(yè)務(wù)中常見問題的處理能力。
課程時間：2天，6小時/天 
授課對象：柜面人員、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及管理人員等
授課方式：理論結(jié)合實踐，突出重點、難點解析，配合案例研討式教學(xué)。
課程內(nèi)容：新版票據(jù)常見造假手法及相應(yīng)風(fēng)險管控;票據(jù)背后的法律與操作風(fēng)險解析與應(yīng)對;審、驗票操作規(guī)范;經(jīng)典票據(jù)案例解析等。
重點——票據(jù)的防偽、審驗票步驟及方法、票據(jù)關(guān)系的厘清等
難點——變造票、克隆票的鑒別、瑕疵票的判斷標(biāo)準(zhǔn)、票據(jù)相關(guān)法律的串聯(lián)、票據(jù)業(yè)務(wù)操作上的風(fēng)險識別與規(guī)避
課程大綱
第一講：票據(jù)防偽
“票據(jù)”是社會活動中重要有價憑證，其防偽能力是由一個國家來支撐的，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。
一、2010版票據(jù)的整體概況
1. 我國票據(jù)的法律定義
2. 票據(jù)的設(shè)計理念、風(fēng)格
3. 現(xiàn)代票據(jù)的基本情況
二、現(xiàn)代票據(jù)防偽體系的構(gòu)成及鑒票要領(lǐng)
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 印刷防偽
4. 票據(jù)流水號
5. 票據(jù)大小寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變造票鑒別要領(lǐng)
1.變造票的概念
2.變造票常見手法講解
3.變造票三步曲，四小點快速鑒別技巧
四、審票流程
1. 票面信息要素的審核
2. 票據(jù)防偽要素的審核
3. 查詢查復(fù)的要點
4. 典型案例穿插
第二講：偽假票風(fēng)險
我們與針對票據(jù)的犯罪斗爭從未間斷，近年來，票據(jù)犯罪有激增趨勢，犯罪手法也越發(fā)隱蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規(guī)避風(fēng)險。
一、偽造票的造假手法與應(yīng)對
1. 常規(guī)假票識別方法與技巧
2. 克隆票識別方法與技巧
3. 克隆票的特征
二、變造票的變造手法與應(yīng)對
1. 變造票的變造方式
2. 變造票的變造手法與鑒別要領(lǐng)
3. 變造的趨勢
三、典型案例討論
1. 空白背書
2. 惡意公示催告
3. 大票帶小票
4. 內(nèi)部人員的挪用與侵占
第三講：操作規(guī)范及風(fēng)險控制
規(guī)范、合規(guī)的操作是業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)、高效達(dá)成的保證，也是化風(fēng)險于無形的重要抓手。把握每一個環(huán)節(jié)、細(xì)節(jié)，讓你的票據(jù)業(yè)務(wù)更加得心應(yīng)手。
一、承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險點與控制
1. 承兌業(yè)務(wù)的受理與調(diào)查
1.2、協(xié)議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
二、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險點與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據(jù)審核
2.3、貼現(xiàn)后的管理
三、背書1. 背書瑕疵及補救
2. “不得轉(zhuǎn)讓”背書
3. 背書章錯誤
四、失票救濟
1. 追索權(quán)的使用
2. 掛失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 凍結(jié)