征信分析在風險管理中的應用

【課程背景】

征信報告分析是每個企業(yè)、個人在做具體項目時必須要進行的，是企業(yè)風險控制的第一道防線；但在實際的項目實踐中，征信報告分析的存在很多的問題，比如：流于形式、過于繁瑣、主次不清、前后矛盾、分析結(jié)論與授信方案出現(xiàn)嚴重矛盾；來自業(yè)務層面的各種壓力往往導致分析過程中出現(xiàn)“技術變形”等問題！如何深度完善征信分析過程中的每個環(huán)節(jié)？如何有效的履行崗位職責？如何在保證效率的前提下，將項目看的清清楚楚？

 肖老師就帶您進入到征信報告分析過程的核心要素，讓征信分析起到應有的作用；讓一個個項目的風險得到控制，從而幫助企業(yè)為長遠的發(fā)展奠定堅實的基礎！

? 征信分析是企業(yè)風險控制的第一道防線，是企業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略的最重要的基石！

? 面臨的復雜情況、外部環(huán)境的變化速度以及挑戰(zhàn)可謂前所未有，如此復雜的環(huán)境，只有詳盡而有效率的收集與分析征信報告，才能幫助企業(yè)建立優(yōu)勢、實現(xiàn)既定的戰(zhàn)略規(guī)劃！

? 一個幾十頁的征信分析報告并不意味是好的報告，能真實揭示出實質(zhì)的風險，并配合有效的風險緩釋措施，哪怕只有一頁紙，也是優(yōu)秀的報告！

? 培養(yǎng)優(yōu)秀職業(yè)素養(yǎng)的員工，從而做好征信分析，可以為企業(yè)達到事半功倍的效果；企業(yè)領導不用再擔心具體項目的細節(jié)，而可以更好的把精力集中在戰(zhàn)略發(fā)展的規(guī)劃上；

課程從很多實際案例出發(fā)，揭示征信分析過程中存在的主要風險點。解決學員在征信分析過程的“面不全、看不清、太繁瑣”的三大難題，使學員學之解惑，學之能用，帶領學員對征信報告分析的思路有深度的了解，并在項目實際中履行自己應盡的職責。

【課程收益】

? 將征信分析的基本框架與方法進行深入講解

? 深入了解征信報告的收集方式與分析方法，掌握與此相關50個重要風險點

? 掌握征信報告管理的監(jiān)管政策與最新發(fā)展，掌握未來總體發(fā)展趨勢

? 重點深度梳理現(xiàn)金流的運作原理，將征信報告與財務數(shù)據(jù)結(jié)合起來進行流動性分析 

? 了解征信報告分析過程中主要存在的問題，掌握化解問題的方法與技巧

【課程特色】

   干貨，沒有廢話； 科學，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用； 投入，案例精彩

【課程對象】

 董事長、總裁、總經(jīng)理、常務副總經(jīng)理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風控相關工作人員；

【課程時間】

 1-2天（6小時/天）

【課程大綱】

 一、征信報告基本情況與相關監(jiān)管政策

? 社會征信目前現(xiàn)狀分類于發(fā)展趨勢

? 與征信相關的監(jiān)管政策與未來發(fā)展趨勢

二、征信分析基本框架解析：

? 基本信息分解

? 信用提示

? 逾期與違約信息概要

? 授信與負債信息概要

? 未結(jié)貸款

? 未銷貸記卡

? 準貸記卡

三、貸款分類分析

? 貸款用途情況分析

? 擔保方式情況分析

? 還款方式情況分析

四、 信用卡情況分析解析

? 貸記卡項下情況分析

? 準貸記卡項下情況分析

五、其他信息情況分析

? 擔保信息情況分析

? 公共信息情況分析

? 查詢記錄情況分析

六、申請人信用狀況  

? 征信報告的深度分析

? 抵質(zhì)押信息的分析

? 訴訟、執(zhí)行信息的分析

七、其他社會征信系統(tǒng)解析

? 非銀行類社會征信系統(tǒng)的應用與實操

? 非信貸類征信信息的采集與分析

? 股權結(jié)構

? 歷史沿襲

? 管理層變動

? 社會訴訟、司法案件

? 擔保抵質(zhì)押

? 財產(chǎn)線索

? 社會輿情

        八、全面征信報告的系統(tǒng)性綜合分析

? 基于征信報告與財務數(shù)據(jù)相結(jié)合的流動性分析

? 基于非信貸征信信息的綜合模式結(jié)構化分析

九、項目風險控制過程中常見的問題

? 征信分析過程中的“電車難題”

? 征信分析過程中存在的幾種問題

? 征信分析常見問題的解決方法