非保本類理財產(chǎn)品營銷

理財產(chǎn)品營銷

課程大綱/要點：
一、非保本型理財產(chǎn)品大類介紹（1小時）
1、資管類產(chǎn)品
2、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品
3、基金類產(chǎn)品
4、信托類產(chǎn)品
5、保障型投資產(chǎn)品

二、大類產(chǎn)品分析（1.5小時）
1、資管類產(chǎn)品
? 資管類產(chǎn)品的資金安全分析
? 資管類產(chǎn)品的優(yōu)勢及適用客群
2、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品
? 結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品的賣點
? 結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品的收益模式
3、基金投資
? 為什么對于投資者來說，買基金優(yōu)于買股票
? 如何識別投資收益與波動性的辯證關(guān)系
? 基金定投的微笑曲線
? 如何用基金定投實現(xiàn)養(yǎng)老和教育金儲備
4、信托類產(chǎn)品
? 什么是集合資金信托
? 信托產(chǎn)品的安全性分析
5、保障類投資產(chǎn)品
? 選萬能險還是選定期存款？
? 選投連險還是選基金投資？

三、營銷流程及技巧（2.5小時）
1、KYC要點
? 如何與客戶探討“投資目標”，了解其真實需求
? 先問哪些問題，才能得到更利于營銷的信息
? 如何“打探”到客戶真實的資金量
2、資產(chǎn)配置的模型構(gòu)成及落地
? 基于風(fēng)險評估的戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置
? 如何將金融產(chǎn)品放入資產(chǎn)配置模型
3、合規(guī)銷售的“臨門一腳”
4、如何利用手邊的工具，追蹤客戶資金狀況
5、定期為客戶做資產(chǎn)再平衡，尋找下一步的營銷機會
6、營銷之后的轉(zhuǎn)介紹技巧及客戶關(guān)系維護

四、綜合案例分析（1小時）
1、案例A：市場上總有收益率更高的產(chǎn)品，我該如何應(yīng)對
2、案例B：當客戶提出對風(fēng)險的質(zhì)疑，我該如何回應(yīng)

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