課程背景：
中國改革開放40年，高凈值人士超過美國，達187萬人，白領人士更是不計其數，是財富主要持有人群，也是最大理財需求群。然而，中國金融市場險象環生，低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控；資管新規對客戶理財策略產生諸多不利影響；.....如何有效地管理與控制金錢財富,? 是擺在白領階層與是理財規劃師等金融從業者面前的難關。
本課程從財富的真諦、理財的理念為起點，結合當前經濟形勢及未來趨勢，給中國白領階層制定了一份中國式資產配置策略圖，并結合案例分析了財富傳承的三大工具，實現富過三代不是夢!
課程收益：
● 讓學員真正理解財富的真諦與本質，樹立正確的財富觀，學會享受生活
● 讓學員走出理財誤區，樹立科學的理財理念
● 讓學員結合目前投資環境及未來趨勢合理配置家庭資產
● 讓學員學會運用財富傳承的三大工具
課程特色：
● 學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃
● 注重實踐：剖析實戰案例，全心投入學技能
● 強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：理財經理 高級理財顧問
課程方式：理論精讀 案例研討
課程大綱
一、認清財富的本質
1. 財富的真諦——富翁的故事
2. 看懂財富的本質
3. 什么是真正的富有？（均瑤的信）
二、如何管理好財富？
1. 走出理財的誤區
案例分析：邁克爾?杰克遜理財的啟示
2. 樹立正確的理財理念
1）理性投資——知己知彼 百戰不殆
2）長期投資——巴菲特在中國也可以
3）價值投資——并非只有茅臺
4）組合投資——分散風險有技巧
5）策略投資——需要多大智慧
3. 做好資產配置
1）標準普爾資產配置策略
2）中國式資產配置策略
3）勿入投資陷阱
案例分析系列：各類理財產品投資陷阱及防范
4. 經營好您的婚姻
案例分析：天價離婚案
三、你該不該貸款？（通過案例分析直觀講解）
1. 貸款種類：等額本息與等額本金
2. 還款期越長越好嗎？
3. 要不要提前還款？
四、富過三代并不難——財富傳承
1. 遺囑——幸福的宣言
案例分析：獨生子女為何不能繼承父母的房產
案例分析：誰來繼承這30萬
1）四大功能：最基本的傳承工具
2）太有缺陷：遺囑的五大弱點
3）卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4）公證一下：到底是不是最好的選擇
2. 保險——須另眼相看
1）三重境界：正確認識保險
2）有法可依：如何使用大額保單進行財富傳承
3）幸福屏障：保單與婚姻財產保護
4）安全杠桿：保單傳承具的的獨特優勢
5）保單在財富傳承中的運用案例及解析
3. 家族信托——有錢的游戲（“合法耍流氓”）
1.“中國式離婚”
案例：王寶強可否利用家族信托防范財產被分
2. 家族信托的十一種功能場景
3. 家族信托如何保護財富
國內外系列案例分析
