課程背景：
2020年，正值中華傳統新春佳節，新型冠狀病毒感染肺炎疫情由武漢迅速向全國蔓延。為避免人口大規模流動和聚集而產生大規模傳染風險，武漢決定封城，各地采取了居家隔離等防控措施。一時間，全國上下對本次疫情的關注和擔憂程度前所未有。那么，疫情對我國經濟及財富管理行業影響有多大？保險行業如何應對以及如何把握機遇進行轉型？
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：高凈值人群
課程方式：實戰講授 案例分析 調研問卷 模式解析
課程大綱
第一講：經濟總量不重要，質量人均才重要-2020年中國經濟整體分析
一、疫情對于全球經濟發展體系影響
1. 美股重創——美歐消費
2. 紅利依舊——中國制造
3. 差距分化——澳俄資源
4. 靜觀其變——中東油氣
5. 蓄勢待發——非洲大陸
二、本次新型冠狀病毒感染肺炎發展情況基本梳理與分析
1. 雪上加霜、共克時艱-中國經濟整體發展走勢
2. 貨幣財政、雙輪驅動-新基建與地方債擔當主力
3. 一體化發展、核心城市群打造-中國發展四梁八柱
4. 央行降準、流動性釋放-中小微企業的好日子來了
三、國際競爭力源泉分析
1. 美國的知識
2. 歐洲的審美
3. 日本的技術
4. 中國的人力
5. 俄國的武力
6. 非洲的潛力
7. 中東的神秘
四、全球局勢與格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美國價值觀
2. 唇亡齒寒、戰車引領-英法德引領歐洲復蘇
3. 資源腹地、人口紅利-東南亞連續10年的GDP增長
4. 戰亂不斷、徘徊不前-中東復興之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本經濟失去的二十年與人口老齡化
6. 一帶一路、攜手前進-走出饑餓的人口高速增長的非洲
7. 撲朔迷離、縱橫交錯-朝鮮半島的合縱連橫
五、網紅的力量——新科技革命引領新一輪復蘇
1. 全球經濟新周期與新科技
2. 不務正業的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM與APPLE
3. 互聯網、人工智能、大數據、云計算、生物醫藥
六、危機后才明白誰是全球金融老大——美聯儲全球金融的風向標
1. 次貸危機引發的美聯儲的量化寬松
2. 經濟回暖后的美聯儲縮表與加息
3. 制造業回流與美國經濟危機后的崛起
4. 石油與美金是控制全球經濟的不二法寶
七、貿易戰與美聯儲的陰謀
1. 一場必然的沖突-中美貿易戰
2. 中美貿易戰根源解析與影響
3. 美聯儲貨幣政策出臺的背景
4. 美聯儲此輪縮表的目的與降息
5. 美聯儲加息對新型經濟體的影響
八、沒有出口就沒有經濟增長——四十年中國經濟發展四代模式
1. 黑貓白貓、發展硬道1978年-2000年
2. 入主世貿、融入全球2000年-2008年
3. 黃金時代、百花齊放2008年-2014年-
4. 騰龍花鳥、鳳凰涅槃2014年-2020年
九、穩字當頭——“六穩”下的2020年中國經濟形勢
1. 穩就業-握牢紅線
2. 穩金融-守住底線
3. 穩外貿-開拓外線
4. 穩外資-增加內線
5. 穩投資-打開多線
6. 穩預期-控制上線
7. 中美貿易戰緩和
8. 2020年我國的貨幣、財政、稅收、金融政策走勢分析
9. 宏觀經濟政策-科學穩健、逆周期調節、供給側結構改革、動態平衡
10. 貨幣政策-流動性充裕、信貸規模擴張、降成本、緩小微
11. 財政政策-提質增效積極的財政政策、壓支出、保民生
12. 區域經濟-都市圈城市群、京津冀、長三角、粵港澳
13. 資本市場-創業板、新三板
14. 匯率政策-人民幣走勢區域分析
15. 金融風險防范-穩健適度
16. 房地產-城市更新與舊改、都市圈房地產崛起
17. 國企改革-三年行動方案
18. 投資政策-加大外資引進
19. 產業政策-設備更新技改投入、文體旅產業發展、產業消費雙升級
十、青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛- 2020中國經濟發展的手段與挑戰
1. 投資-政府投資四萬億的總結與美金加息縮表
2. 消費-高房價背后的消費降級
3. 出口-中美貿易戰將產業轉移進行時終結
4. 低端產業轉移到東南亞
5. 中國產業升級任重道遠
6. 經濟增速放緩、產業衰退
7. 高杠桿作用下的企業無力崛起
8. 系統性風險依舊存在
9. 貨幣貶值預期加大
10. 過剩產能無法消化
11. 老齡化速度加快
12. 政府負債繼續加大
十一、不忘初心，牢記使命——鄧公改開42年與全球貿易分工及一帶一路戰略
1. 富起來-我與全球做生意-產業轉移
2. 強起來-全球與我做生意-產業集聚
3. 沖出重圍-中國一帶一路戰略
4. 走向輝煌-全球產能輸出與中國經濟新一輪崛起
第二講：財富管理規劃的戰略選擇與布局
一、財富管理行業的宏觀發展機遇
1. 公對私私人財富管理領域成為銀行、證券、保險、基金、三方理財的爭奪焦點
2. 高凈值人群的財富隔離體系不夠健全-因公損私成為常態
3. 高凈值人群的危機
4. 私人財富管理的內涵
5. 私人財富的安全
二、對沖政治風險——中國企業家的核心擔憂-資產的獨占性
1. 國際形勢動蕩地緣政治風險突出
2. 中國的特殊國情導致中國創富容易于美國
3. 財富的游離
4. 富人熱衷與海外資產配置
三、對沖匯率風險——經濟浪潮風起云涌
四、保險資產傳承——越富有越貧窮-保險的免稅功能
1. 孩子不能復制本人的創富技能
2. 確保孩子未來基本富裕的生活
3. 防止孩子過早擁有財富而敗家
4. 雖然給孩子錢，但控制權在手
5. 專屬孩子的錢，不因婚姻而變
五、合理規避債務風險——錢是銀行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、資產配置階層論——階層保持靠傳承
1. 中產階級：風險保障、養老規劃、子女海外移民規劃
2. 富裕階層：跨境資產配置、移民、海外置業
3. 超高凈值階層：資產傳承、家族信托、稅務籌劃、企業金融
七、資產分類
1. 境外固定收益類資產
2. 境外權益類資產
3. 境外房地產
4. 企業直投的產業資產
5. 標準股權資產
6. 非標股權資產
7. 標準債權資產
8. 非標債權資產
八、人民幣走出去的合規渠道
1. 個人出境方式
2. 貿易出境
3. 直接投資
4. 金融市場
5. 央行貨幣互換
第三講：保險配置的戰略及風險梳理
一、資產配置的必要性
1. 人民幣貶值預期加大
2. 人民幣計價的資產價格下滑嚴重-股市、房地產
3. 貨幣增速將在經濟下滑時繼續擴大
4. 美金強勢地位依舊不變
二、資產配置策略及案例詳解
1. 資產配置基本邏輯
1）資產大類
2）國家分布
3）合適指數
2. 低風險配置
1）定存：外資銀內資銀行-收益2-3%
2）理財：內資銀行-收益2-3%
3）香港保險：收益6% 不占換匯額度
3. 中風險
1）QDII-投資收益既看產品收益也看人民幣變動-風險較大
2）債券-9-10%，風險高收益高
4. 高風險
1）QDII股票-6-15% 海外股票走勢
2）美股
3）直接投資建廠-外管局
4）比特幣等新型數字貨幣-高認可度與區塊鏈技術的完善
