《商業(yè)銀行公司條線精英人才供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)》

商業(yè)銀行公司條線精英人才供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)

課程背景：
供應(yīng)鏈融資近些年發(fā)展很快，各家銀行都很重視，培訓(xùn)也都搞了不少。但是一直存在
三個(gè)問題，一是供應(yīng)鏈產(chǎn)品五花八門，怎么能讓客戶經(jīng)理短時(shí)間內(nèi)掌握？二是近年來(lái)供
應(yīng)鏈融資出了很多風(fēng)險(xiǎn)事件，到底產(chǎn)品有沒有自償性？風(fēng)控怎么才能到位？三是產(chǎn)品如
何才能落地？如何與當(dāng)前快速發(fā)展的新技術(shù)、新媒介結(jié)合起來(lái)，創(chuàng)新產(chǎn)品等。這些問題
都需要在實(shí)踐中尋找答案，本課程講述的內(nèi)容完全來(lái)源于銀行的一線實(shí)踐總結(jié)，通過(guò)從
風(fēng)險(xiǎn)角度解讀產(chǎn)品設(shè)計(jì)，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)解讀風(fēng)險(xiǎn)，從模塊組合解讀復(fù)雜產(chǎn)品，從企業(yè)利益
角度解讀營(yíng)銷，較好地解決了上述問題。

課程收益：
● 讓學(xué)員迅速掌握供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)，從而對(duì)目前流行的產(chǎn)品有一個(gè)整體的把握
● 透徹分析供應(yīng)鏈產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括各種形形色色、似是而非的供應(yīng)鏈融資
●
幫助學(xué)員掌握供應(yīng)鏈產(chǎn)品的落地的條件、策略、辦法，對(duì)核心企業(yè)如何選擇、如何營(yíng)銷
有著清晰的解讀，便于受訓(xùn)銀行明確自身開發(fā)供應(yīng)鏈的方向

課程模型：
[pic]
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、公司部門、貿(mào)金部門負(fù)責(zé)人
課程方式：講師講授 案例分析 現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

課程大綱
第一講：認(rèn)識(shí)供應(yīng)鏈金融
一、理解供應(yīng)鏈融資
導(dǎo)入：從銀行給予客戶授信的5種依據(jù)入手，引出供應(yīng)鏈融資
1. 什么是供應(yīng)鏈？
2、什么是供應(yīng)鏈融資？
3. 供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)
案例：某重型汽車公司提貨單質(zhì)押項(xiàng)下的經(jīng)銷商融資
二、供應(yīng)鏈融資分類
1. 按所處供應(yīng)鏈位置分類
1）應(yīng)收帳款類融資
2）應(yīng)付/預(yù)付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統(tǒng)模式
2）線上模式
三、供應(yīng)鏈融資與貿(mào)易融資
1. 兩者的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
分析：為什么近兩年貿(mào)易融資出現(xiàn)大量問題，尤其是進(jìn)口貿(mào)易融資？
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第二講：應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資
一、產(chǎn)品風(fēng)控原理
1. 什么是應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資？
2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：五個(gè)主要問題
案例：古泰進(jìn)出口公司出口融信達(dá)虛假融資等
3. 做成應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資的關(guān)鍵
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試
二、產(chǎn)品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款 供應(yīng)商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應(yīng)商的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)
2）占用核心企業(yè)授信總量 供應(yīng)商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達(dá)
拓展：中企云鏈公司創(chuàng)立的云信模式
3）核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款 國(guó)內(nèi)信用險(xiǎn) 供應(yīng)商單筆無(wú)追索權(quán)保理
案例：某上市公司的國(guó)內(nèi)融信達(dá)業(yè)務(wù)
4）占用核心企業(yè)授信總量 供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)
5）暗占核心企業(yè)授信總量 供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/質(zhì)押貸款
6）核心企業(yè)連帶責(zé)任擔(dān)保 供應(yīng)商單筆保理
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試
2. 半捆綁型
1）核心企業(yè)提供客戶名單 承諾不更改回款賬戶 供應(yīng)商單筆保理/保理池融資
2）監(jiān)管物流型
3. 無(wú)捆綁型：大數(shù)據(jù) 概率型
1）中小外貿(mào)企業(yè)信用貸款
2）清算現(xiàn)金流 供應(yīng)商流動(dòng)資金貸款
案例：某支行依托醫(yī)保賬戶敘作藥店授信
3）大中型企業(yè)出口商業(yè)發(fā)展貼現(xiàn)及出口商業(yè)發(fā)票池融資
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第三講：應(yīng)付/預(yù)付類供應(yīng)鏈融資
一、產(chǎn)品風(fēng)控原理
1. 什么是預(yù)付類融資？
2. 預(yù)付類融資的基本原理
1）預(yù)付 貨押 未來(lái)應(yīng)收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應(yīng)收帳款融資比較
3. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：五大關(guān)鍵問題
案例：某汽車經(jīng)銷商保兌倉(cāng)案例
二、產(chǎn)品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業(yè)擔(dān)保 經(jīng)銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業(yè)授信總量 經(jīng)銷商單筆應(yīng)付賬款融資
3）核心企業(yè)控貨 退款承諾 預(yù)付款融資
4）物流企業(yè)受托監(jiān)管控貨 核心企業(yè)回購(gòu)擔(dān)保/調(diào)劑銷售 預(yù)付款融資
2. 向下靠
1）預(yù)付款融資 已有應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款
2）預(yù)付款融資 貨物監(jiān)管 未來(lái)應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款
3）預(yù)付款融資 貨物監(jiān)管 出口信用證
3. 控制貨
1）開立國(guó)際信用證 銀行控制貨權(quán)
2）開立國(guó)內(nèi)信用證/銀行承兌匯票 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管公司控貨
4. 大數(shù)據(jù)
1）預(yù)付款融資 大數(shù)據(jù)
案例：文瀝供應(yīng)鏈金融平臺(tái)
2）核心企業(yè)推薦 經(jīng)銷商融資
案例：招行相宜本草供應(yīng)鏈
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第四講：貨押融資
一、初步認(rèn)識(shí)貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產(chǎn)品的分類
1）存貨抵質(zhì)押
2）權(quán)利質(zhì)押
二、產(chǎn)品風(fēng)控原理
1. 基本原理：貨押融資 未來(lái)應(yīng)收帳款
分析：通過(guò)與應(yīng)收帳款融資比較，引出貨押融資產(chǎn)品的獨(dú)有風(fēng)險(xiǎn)
2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：四個(gè)關(guān)鍵問題
3. 對(duì)貨押融資的再認(rèn)識(shí)
三、營(yíng)銷思路
1. 向上靠，與預(yù)付款融資組合
2. 向下靠，與應(yīng)收帳款融資結(jié)合
3. 傍大款，與央企物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)合作
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第五講：核心企業(yè)營(yíng)銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營(yíng)銷
2. 批量式營(yíng)銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業(yè)適合做？
2. 企業(yè)為什么愿意做？
三、由誰(shuí)來(lái)落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行 異地經(jīng)辦行
四、怎樣去營(yíng)銷？
1. 找對(duì)人
2. 問對(duì)話
3. 辦對(duì)事
現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試