高凈值客戶的經(jīng)營與財富管理

【課程背景】

隨著財富的積累，高凈值客戶群體在財富保值、增值和金融服務(wù)需求方面表現(xiàn)出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財富機構(gòu)的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務(wù)體系打造，客戶資產(chǎn)配置的專業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關(guān)鍵。

本課程將會圍繞高凈值客戶展開，重點講解高凈值客戶財富現(xiàn)狀與競爭態(tài)勢，高凈值客戶經(jīng)營、服務(wù)體系打造及資產(chǎn)配置。

【課程收益】

掌握高端客戶競爭的核心要素

詳解私行客戶經(jīng)營體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點

掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時機及營銷要點

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理

【課程大綱】

第一講高凈值客戶競爭態(tài)勢分析

一、高端客戶財富現(xiàn)狀

二、高凈值人群的資產(chǎn)配置

三、非銀財富管理機構(gòu)對高凈值客戶的爭奪

1.信托公司財富中心

2.第三方獨立理財工作室

3.私募/資管/保險財富管理機構(gòu)

四、銀行私行中心的競爭優(yōu)劣勢

第二講高凈值客戶的經(jīng)營

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來？

二、客戶培育

1.客戶分層經(jīng)營與管理

2.客戶關(guān)系維護

三、服務(wù)體驗升級

1.私密性

2.高端性

3.差異性

第三講高凈值客戶資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的工具與方法

1.生命周期管理

2.資產(chǎn)配置方法

二、固定收益類產(chǎn)品配置

三、保障類產(chǎn)品配置

1、高端客戶保險需求解析

2、大額保單

3、保險金信托

四、權(quán)益類產(chǎn)品配置

1.基金投資策略

2、股權(quán)投資

五、家族信托

1、信托的法律架構(gòu)

2、家族信托適用的客戶與場景