基金特訓(xùn)營(yíng)—— 基金銷(xiāo)售與定投營(yíng)銷(xiāo)策略

第一講：市場(chǎng)分析——市場(chǎng)現(xiàn)狀與回顧

一、 回顧2018——前期所積累的風(fēng)險(xiǎn)逐步暴露

1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)三大超預(yù)期特征

2. 貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)打：特朗普挑起中美貿(mào)易戰(zhàn)

3. 美聯(lián)儲(chǔ)加息：人民幣貶值

4. A股市場(chǎng)：2018年股市創(chuàng)新低

5. 貴金屬：避險(xiǎn)情緒影響金價(jià)短期上漲

6. 大宗商品：國(guó)際油價(jià)現(xiàn)大漲至暴跌

7. 浴火重生：資本市場(chǎng)再現(xiàn)歷史性機(jī)會(huì)

二、 市場(chǎng)現(xiàn)狀——需求特征與心理變化

1. 家庭資產(chǎn)：投資結(jié)構(gòu)發(fā)生變化

2. 預(yù)期降低：保守謹(jǐn)慎的投資者數(shù)量增多

3. A股市場(chǎng)：彌漫著悲觀(guān)情緒

4. 理念變化：客戶(hù)投資理財(cái)逐步走向理性

第二講：基金分析——分析背景及分析框架

一、研究背景——基金收益分化明顯

1. 市場(chǎng)概況：A股公募基金市場(chǎng)快速發(fā)展

2. 數(shù)量眾多：2018年三季度末的5020只

3. 研究意義：選擇和組合影響收益率  

4. 業(yè)績(jī)對(duì)比：基金業(yè)績(jī)與滬深300、中證500的比較

5. 未來(lái)趨勢(shì)：A股市場(chǎng)“去散戶(hù)化”是成熟市場(chǎng)必經(jīng)之路

二、 研究框架——基金分析的“三步法”

1. 第一步：從基金投資的目標(biāo)出發(fā)

2. 第二步：對(duì)單個(gè)基金的特征進(jìn)行定量的刻畫(huà)

3. 第三步：分析指標(biāo)進(jìn)行基金的篩選

4. 主動(dòng)管理型：主動(dòng)管理型基金優(yōu)選

5. 被動(dòng)管理型：篩選跟蹤指數(shù)誤差較小的產(chǎn)品

6. 投資組合： 較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)

三、 基金定投——新人理財(cái)?shù)牡谝徊?/span>

1. 定投原理：素有懶人理財(cái)之稱(chēng)

2. 主要特點(diǎn)：簡(jiǎn)單省時(shí)、定期定額、復(fù)利效果、降低風(fēng)險(xiǎn)

3. 定投方法：三種常見(jiàn)基金定投法

4. 定投周期：分為周投、月投、季投和年投

5. 收益分析：基金定投的收益分析圖

6. 基金選擇：選擇定投基金時(shí)考慮的因素

第三講：營(yíng)銷(xiāo)技能——基金產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策略

一、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)——基金客戶(hù)服務(wù)與開(kāi)發(fā)的思路

1. 客戶(hù)分類(lèi)：不同群體采用不同的方案

2. 分析心理：基民常見(jiàn)的幾種心態(tài)

3. 主動(dòng)聯(lián)系：人在患難之中見(jiàn)真情

4. 保持互動(dòng)：陪伴才是最長(zhǎng)情的告白

5. 攻堅(jiān)克難：虧損客戶(hù)“解套”方法

6. 投資理念：股神巴菲特成功的秘訣與啟示

7. 關(guān)注市場(chǎng)：了解金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在客戶(hù)面前是專(zhuān)家

二、多措并舉——營(yíng)銷(xiāo)技能提升

1. 事件營(yíng)銷(xiāo)：基金營(yíng)銷(xiāo)也要學(xué)會(huì)“蹭熱點(diǎn)”

2. 沙龍講座：活動(dòng)策劃與客戶(hù)轉(zhuǎn)化

3. 話(huà)術(shù)演練：黃金營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)演練

4. 成交策略：促成的六種策略

5. 異議處理：顧客異議處理的五個(gè)步驟

第四講：展望2019——基金投資策略與資產(chǎn)配置

一、歷史低位--- A股估值處于歷史低位

1. 大幅調(diào)整：2018年 A股跌幅大于全球主要股指

2. 回顧歷史：從四輪市場(chǎng)底部的特征說(shuō)起

3. 先知先覺(jué)：外資忙抄底，資金加速流入A股

4. 謹(jǐn)慎樂(lè)觀(guān)：震蕩筑底賺錢(qián)機(jī)會(huì)多于18年

二、我們的未來(lái)與資產(chǎn)配置策略

1.  影響因素：2019年影響 A股市場(chǎng)的主要因素

2.  事件列表：新年財(cái)經(jīng)大事件

3.  機(jī)會(huì)一：一季度或有春季躁動(dòng)行情

4.  機(jī)會(huì)二：下半年政策見(jiàn)效盈利增速有望回穩(wěn)

5.  機(jī)會(huì)三：中美貿(mào)易戰(zhàn)的變數(shù)

6.  投資策略：積小勝為大勝，以時(shí)間換空間