商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)大綱

課程背景

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行重要業(yè)務(wù)之一，隨著利率市場(chǎng)化進(jìn)程加速推進(jìn)，同業(yè)業(yè)務(wù)重要性日益顯現(xiàn)，目前已成為各家商業(yè)銀行必須涉足的領(lǐng)域之一。如果一家銀行目前只滿足于傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)，那么這家銀行已經(jīng)OUT了。如果一個(gè)銀行行長(zhǎng)只知道拉存款放貸款，那么他也已經(jīng)OUT了，在未來的競(jìng)爭(zhēng)中必然會(huì)出局。當(dāng)前在同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，各家銀行發(fā)展步伐相差很大。多家股份制銀行提出了“大投行、大資管、大財(cái)富”的戰(zhàn)略，而有些銀行才剛剛起步。通過本課程的學(xué)習(xí)： 一、使受訓(xùn)人員深刻體會(huì)當(dāng)前商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的必然性，銀行將由資產(chǎn)持有型轉(zhuǎn)向交易型。體會(huì)開展同業(yè)業(yè)務(wù)的重要性。同業(yè)業(yè)務(wù)已經(jīng)由副業(yè)變成銀行主業(yè)。 二、使受訓(xùn)人員清楚了解商業(yè)銀行同業(yè)利潤(rùn)貢獻(xiàn)成全行利潤(rùn)重要來源。清楚了解拓寬負(fù)債端業(yè)務(wù)的重要性。清楚了解理財(cái)業(yè)務(wù)與投資業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)度。 三、使受訓(xùn)人員全面掌握商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)類型、操作規(guī)程、交易清算等。熟悉掌握同業(yè)拆借、債務(wù)融資工具、非標(biāo)資產(chǎn)投資、債券投資、票據(jù)投資、外匯交易等業(yè)務(wù) 四、使廣大受訓(xùn)人員熟悉監(jiān)管部門有關(guān)同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策。 五、為本行儲(chǔ)備一支精通信貸市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)等跨市場(chǎng)的人才隊(duì)伍。

課程大綱

一、商業(yè)銀行為何大力開展資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

1、利率市場(chǎng)化推動(dòng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

2、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)逐步由副業(yè)變成主業(yè)

3、銀行從存款時(shí)代走向理財(cái)時(shí)代

4、銀行從負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)代轉(zhuǎn)向資產(chǎn)決定負(fù)債時(shí)代

5、銀行資產(chǎn)端權(quán)益化特征日益明顯

二、資金運(yùn)營(yíng)的具體業(yè)務(wù)

1、各行對(duì)資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的分類有所不同

2、組織機(jī)構(gòu)及運(yùn)營(yíng)模式有差異

3、具體業(yè)務(wù)品種對(duì)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)有較大差距

4、主要資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)種類

三、融資負(fù)債業(yè)務(wù)

1、同業(yè)拆借

2、同業(yè)存款

3、同業(yè)存單

4、協(xié)議存款

5、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

6、買斷型與回購型銀票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

7、各品種收益走勢(shì)與配置趨勢(shì)

四、商業(yè)銀行債券業(yè)務(wù)（詳細(xì)分析）

1、今年一季度債券業(yè)務(wù)形勢(shì)分析（詳細(xì)數(shù)據(jù)分析）

2、同業(yè)存單業(yè)務(wù)

①一季度發(fā)行情況

②特點(diǎn)及優(yōu)點(diǎn)

③配置動(dòng)力：超配

3、利率債業(yè)務(wù)

①記賬式國(guó)債

②地方債

③政金債

4、信用債業(yè)務(wù)

①企業(yè)債

②公司債

③中票

④短融

⑤PPN

5、債券的分銷與承銷

6、債券加杠桿

7、買入返售與賣出回購

8、債權(quán)結(jié)構(gòu)化分層產(chǎn)品

9、當(dāng)前債券違約事件頻發(fā)對(duì)投資的影響分析

①信用債違約對(duì)利率債的傳導(dǎo)

②發(fā)債主體融資成本增高

③銀行資產(chǎn)荒下的兩難配置

五、商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)

1、即期外匯買賣

2、遠(yuǎn)期外匯買賣

3、掉期外匯買賣

六、商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)

1、境外金交易

2、境內(nèi)金交易

七、金融衍生業(yè)務(wù)

1、外匯期權(quán)

2、利率互換

3、結(jié)構(gòu)性存款

八、資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)收益比較分析

1、處理好資金運(yùn)營(yíng)收益與總資產(chǎn)收益率的關(guān)系

2、收益率傳導(dǎo)機(jī)制

3、高收益品種稀缺與價(jià)值洼地

4、科學(xué)確定各類資產(chǎn)配置比例

5、收益率曲線與利率缺口管理

九、資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)與管控

1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

2、利率風(fēng)險(xiǎn)管理

3、政策風(fēng)險(xiǎn)管理

4、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

5、委外資金風(fēng)險(xiǎn)管控

九、銀行資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)案例分析（50億資金配置）