培訓對象：客戶經理
培訓總時間：1天
培訓風格：重點采用“方法與操作結合”、“案例與實踐同步”的專題講解方式，并輔以提問、答疑、討論、現場咨詢等互動的交流方式進行,注重實戰，不做枯燥、高深的原則理論分析，力求務實不務虛。
一、銀行客戶開發與管理
培訓目標：**本次課程學習使學員掌握開發機構客戶方法與技巧、專業銷售技巧、客戶管理技巧等。
主要內容：
（一）客戶與銀行的生存環境
1、外部環境
2、內部環境
（二）銀行自身的市場定位與戰略選擇
1、銀行自身的市場定位
2、銀行戰略及其選擇
（三）尋找與發現目標客戶
1、銀行客戶的分類
（1）銀行的個人客戶
（2）銀行的公司客戶
2、尋找客戶的方法
（四）訪問客戶
1、訪問客戶的十大要素
2、訪問客戶的技巧
（1）訪問客戶前的準備技巧
（2）謝絕交易的技巧
（五）客戶行為研究
1、客戶行為的若干模式
2、客戶行為的基本過程
（六）與客戶建立合作關系
1、建立客戶聯系的關鍵因素
2、建立客戶關系方式
（七）客戶資料的建立與管理
1、客戶資料的建立
2、客戶資料的管理與利用
二、風險防范
培訓內容：
（一）銀行客戶信用調查
（1）調查目的
（2）調查內容
（3）調查表的設計
（4）調查方法
（二）行業差異與特點
（三）銀行客戶信用調查分析報告 （針對企業）
（1）客戶基本情況分析
（2）客戶財務狀況分析
（3）客戶（企業經理）個人資信分析
（40企業社會公共信用分析
(5)企業業務狀況分析
（6）企業產品信用分析
（7）客戶所在行業的發展狀況及在行業中的地位
（8）企業有關的公共記錄（法律糾紛、行政處罰、行政獎勵等）
(9)企業風險評估
(10)企業群體風險分析（企業業務上下游關系企業的發展狀況、信用情況）
(11)客戶信用總體評價與信用額度授予
（四）風險防范點
（五）如何規避風險
