零售銀行營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)專家

【專家簡(jiǎn)介】

超30多年國(guó)有銀行+股份制銀行履職管理經(jīng)歷

近30年銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域研究管理/客戶需求觸達(dá)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

近20多年金融組織人才發(fā)展研究策劃培訓(xùn)賦能經(jīng)驗(yàn)/咨詢行業(yè)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)

中共黨員、碩士研究生

曾任國(guó)有銀行省級(jí)分行部門總經(jīng)理

曾任股份制銀行省級(jí)分行黨委書記、副行長(zhǎng)；總行部門副總經(jīng)理

中國(guó)心理教練（綠帶）、二級(jí)心理咨詢師

經(jīng)濟(jì)師、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

青聯(lián)委員、女企業(yè)家協(xié)會(huì)會(huì)員、中國(guó)法學(xué)會(huì)會(huì)員、多所高校及貧困山區(qū)公益講師、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理教練，心理輔導(dǎo)教練

【專業(yè)背景】

云嵐老師有超30多年個(gè)人金融履職管理經(jīng)歷，近20多年金融組織人才發(fā)展研究策劃培訓(xùn)賦能經(jīng)驗(yàn)/咨詢行業(yè)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，先后在國(guó)有銀行及股份制銀行擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)干部。分別受聘為中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等培訓(xùn)賦能。

云嵐老師特別專注金融組織人才發(fā)展研究、個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域場(chǎng)景化客戶營(yíng)銷、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)建設(shè)優(yōu)化和共同目標(biāo)核心效能提升，重點(diǎn)從銀行經(jīng)營(yíng)解析、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展、高端客戶拓展和精準(zhǔn)賦能經(jīng)營(yíng)等維度著手，引導(dǎo)學(xué)員轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理思維和提升綜合管理能力，同時(shí)結(jié)合市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)指導(dǎo)賦能經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)拓展優(yōu)質(zhì)財(cái)富客群，特別是針對(duì)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)挑戰(zhàn)、自身定位、營(yíng)銷短板和持續(xù)發(fā)展應(yīng)對(duì)解析和優(yōu)化策略，助推培訓(xùn)應(yīng)用后經(jīng)營(yíng)管理效果明顯提升。

重點(diǎn)項(xiàng)目上線推動(dòng)專業(yè)有效。分別牽頭負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)效能提升項(xiàng)目、智能化柜臺(tái)項(xiàng)目、五險(xiǎn)合一社保卡項(xiàng)目、互聯(lián)網(wǎng)金融項(xiàng)目和高端客群圈層獲客項(xiàng)目的統(tǒng)籌規(guī)劃與落地，確保項(xiàng)目成果突出優(yōu)異。

組織架構(gòu)整合優(yōu)化經(jīng)驗(yàn)豐富。先后籌建國(guó)有銀行省級(jí)分行業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目辦公室、零售條線一級(jí)部門并擔(dān)任負(fù)責(zé)人，以及牽頭籌建運(yùn)營(yíng)股份制銀行省級(jí)分行并擔(dān)任黨委書記和副行長(zhǎng)。

【講師優(yōu)勢(shì)】

 顧全大局，勇于擔(dān)當(dāng)。軍人家庭出身熏陶，國(guó)有銀行及股份制銀行融合歷練，從分理處、支行、二級(jí)分行、省級(jí)分行到總行，從普通員工、核心骨干、中層干部、分管行長(zhǎng)到總行部門副職，從組建科室、牽頭項(xiàng)目、搭建部門、籌建省級(jí)分行到提任總行部門，不同區(qū)域、不同體制、不同定位、不同職能、不同責(zé)任，培養(yǎng)了精準(zhǔn)定位、有效融合和快速突破的工作能力。

 躬身入局，引領(lǐng)示范。本著“帶隊(duì)伍自身必先做到”的管理原則，在工作紀(jì)律、規(guī)則流程和業(yè)務(wù)營(yíng)銷方面，切實(shí)發(fā)揮“首席營(yíng)銷官”作用，親自參與市場(chǎng)調(diào)研、目標(biāo)制訂、項(xiàng)目拓展等具體工作，牽頭公關(guān)社保、醫(yī)保、校園和代發(fā)等批量項(xiàng)目，主動(dòng)對(duì)接服務(wù)維系高端客戶，曾在“開門紅”期間，自營(yíng)董監(jiān)高客戶落地 7 億元銀證 AUM，貢獻(xiàn)度占全行開門紅新增 AUM 總量的 62%；同時(shí)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷落地 5000 萬(wàn)元家族信托大單和 2 億元對(duì)公存款。

 高效溝通，創(chuàng)新務(wù)實(shí)。強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)理念及發(fā)展思維，在秉承國(guó)有銀行穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，積極踐行股份制銀行金融科技戰(zhàn)略發(fā)展，大膽探索異業(yè)聯(lián)盟及場(chǎng)景獲客新模式，穩(wěn)中求變、變中圖強(qiáng)、與時(shí)俱進(jìn)、不斷超越，籌建省級(jí)分行開業(yè)運(yùn)營(yíng)兩年“開門紅”KP I 排名分別列全國(guó) 44 家分行第 3 位和第 1 位。同時(shí)堅(jiān)持做事先做人，言必信、行必果，強(qiáng)化監(jiān)管溝通質(zhì)效，參與人民銀行首年消保評(píng)級(jí)即取得第 1 名的好成績(jī)，且創(chuàng)新消保宣教案例作為銀行業(yè)前 3 位和股份制銀行唯一案例上報(bào)監(jiān)管總局參評(píng)獲得組織推動(dòng)二等獎(jiǎng)。

【獲得榮譽(yù)】 

在國(guó)有銀行工作期間，論著成果方面《智能化建設(shè)下商業(yè)銀行新型服務(wù)銷售模式探討》和《淺析XX銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售流程轉(zhuǎn)型優(yōu)化應(yīng)對(duì)策略及建議》分別獲評(píng)省級(jí)金融學(xué)會(huì)重點(diǎn)課題二等獎(jiǎng)；履職成效方面獲評(píng)省級(jí)金融單位青聯(lián)委員、

總行青聯(lián)委員、省級(jí)分行“職場(chǎng)魅力女性”及多次獲評(píng)先進(jìn)工作者及優(yōu)秀個(gè)人。

在股份制銀行工作期間，獲評(píng)總行“開門紅屬你最牛獎(jiǎng)”；獲評(píng)分行“標(biāo)桿首席營(yíng)銷官”、“職場(chǎng)女性榜樣獎(jiǎng)”。

【主講課程但不僅限于】

《支行領(lǐng)航者—經(jīng)營(yíng)管理策略與實(shí)戰(zhàn)案例賦能》（精品版權(quán)課程）

《創(chuàng)新管理：轉(zhuǎn)型期下的零售管理者卓越能力提升》

《創(chuàng)新思維：大零售業(yè)務(wù)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)及深度紅利解析》

《組織賦能：零售條線管理者即戰(zhàn)力提升攻略》

《新形勢(shì)下戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)解析與精準(zhǔn)發(fā)展策略》

《低利率時(shí)代經(jīng)營(yíng)管理賦能工具與實(shí)戰(zhàn)動(dòng)作》

《跨界經(jīng)營(yíng)思維與管理能力創(chuàng)新》

《有的放矢：支行經(jīng)營(yíng)管理賦能工具與實(shí)戰(zhàn)動(dòng)作》

《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崗位履職清單與工作日歷》

《智慧金融：場(chǎng)景生態(tài)建設(shè)與業(yè)務(wù)批量營(yíng)銷》

《數(shù)字化金融場(chǎng)景下的生態(tài)建設(shè)及創(chuàng)新發(fā)展》

《后中收時(shí)代下高凈值客戶開發(fā)與深耕》

《實(shí)用指南：支行存客盤點(diǎn)提升與新客創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)》

《商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值提升與規(guī)模增長(zhǎng)》

《精準(zhǔn)破冰：客戶靶向營(yíng)銷與團(tuán)隊(duì)效能提升》

《支行關(guān)鍵客戶流失預(yù)警與觸達(dá)營(yíng)銷》

《財(cái)富顧問專業(yè)技能修煉與經(jīng)營(yíng)能力提升》

《客戶經(jīng)理專業(yè)技能修煉與綜合績(jī)效提升》

《網(wǎng)格管理：管人共情、協(xié)作同頻的卓越能力提升》

《管理賦能：高效溝通與內(nèi)生驅(qū)動(dòng)》

《專業(yè)帶教：從業(yè)務(wù)尖兵到團(tuán)隊(duì)領(lǐng)袖綜合能力淬煉》

《破局.新生：反內(nèi)卷形勢(shì)下人才保留與效能提升》

《破解網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型經(jīng)營(yíng)管理難題》

《網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)模式與一體化運(yùn)營(yíng)優(yōu)化策略》

《零運(yùn)創(chuàng)新融合與全員協(xié)同營(yíng)銷》

《協(xié)同共贏：公私聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)與批量經(jīng)營(yíng)策略》

《戰(zhàn)役必勝：“開門紅”戰(zhàn)略規(guī)劃與組織推動(dòng)》（業(yè)務(wù)管理部門）

《贏戰(zhàn)開門紅：支行全景訓(xùn)練營(yíng)與實(shí)操作戰(zhàn)圖》（支行長(zhǎng)）

《首戰(zhàn)告捷：“開門紅“客戶營(yíng)銷儲(chǔ)備與旺季經(jīng)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)》（個(gè)人客戶經(jīng)理）

《新形勢(shì)下城商行“開門紅”戰(zhàn)略解析與經(jīng)營(yíng)策略》

《反內(nèi)卷政策下“開門紅”前瞻科學(xué)布局與客戶場(chǎng)景經(jīng)營(yíng)》

《破局.增長(zhǎng)—2026年“開門紅”跨賽全周期實(shí)戰(zhàn)賦能》

【授課風(fēng)格】 

 輕松幽默：銀行零售金融條線高管出身，30年始終服務(wù)管理經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，清晰市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀，了解客戶金融需求，理解學(xué)員痛點(diǎn)情況，修煉具備專業(yè)理論和商業(yè)實(shí)戰(zhàn)的師資潛質(zhì)。

 有料實(shí)用：7年基層柜員和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人出身相對(duì)接地氣，始終專注賦能機(jī)構(gòu)服務(wù)銷售流程及精細(xì)運(yùn)營(yíng)管理，親自研究撰寫的《智能化建設(shè)下商業(yè)銀行新型服務(wù)銷售模式探討》和《淺析網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售流程轉(zhuǎn)型優(yōu)化應(yīng)對(duì)策略及建議》分別榮獲省級(jí)金融學(xué)會(huì)重點(diǎn)課題二等獎(jiǎng)。

 轉(zhuǎn)化有方：規(guī)避“灌輸式說教”培訓(xùn)，創(chuàng)新推行“取之于民用之于民”真實(shí)案例行動(dòng)式學(xué)習(xí)，運(yùn)用“專業(yè)培訓(xùn)+現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)+成果輸出”模式，側(cè)重啟發(fā)引導(dǎo)學(xué)員領(lǐng)悟知識(shí)并借鑒運(yùn)用。

【服務(wù)客戶但不僅限于】

 國(guó)有銀行

中國(guó)工商銀行總行《2025歲末年初營(yíng)銷專題新趨勢(shì)與新思路》

中國(guó)工商銀行總行軟件中心《破解網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型經(jīng)營(yíng)難題》

中國(guó)工商銀行廣西分行《有的放矢：營(yíng)銷管理賦能工具與實(shí)戰(zhàn)動(dòng)作》

中國(guó)工商銀行深圳分行《銀行外拓渠道開發(fā)與營(yíng)銷策略》

中國(guó)工商銀行福州分行《質(zhì)效雙贏：卓越支行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)管理能力提升攻略》 

中國(guó)工商銀行日照分行《戰(zhàn)役必勝：“開門紅”戰(zhàn)略規(guī)劃與組織推動(dòng)》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南分行《首戰(zhàn)告捷：“開門紅”客戶儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)與績(jī)效目標(biāo)達(dá)成》

中國(guó)銀行河北分行《個(gè)人客戶經(jīng)理綜合技能提升與產(chǎn)品觸達(dá)銷售》

中國(guó)銀行內(nèi)蒙古分行《互聯(lián)網(wǎng)趨勢(shì)下網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型路徑與操作流程》

中國(guó)建設(shè)銀行廣東分行《團(tuán)隊(duì)凝聚力提升與協(xié)同激勵(lì)技巧》

中國(guó)建設(shè)銀行安徽分行《客戶需求挖掘與引導(dǎo)觸達(dá)》

中國(guó)建設(shè)銀行陜西分行《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下銀行團(tuán)隊(duì)建設(shè)與創(chuàng)新營(yíng)銷策略》

郵儲(chǔ)銀行總行《協(xié)同共贏：公私聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)與代發(fā)經(jīng)營(yíng)策略》

郵儲(chǔ)銀行山東分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》

郵儲(chǔ)銀行陜西分行《新形勢(shì)下戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)解析與精準(zhǔn)發(fā)展策略》

郵儲(chǔ)銀行黑龍江分行《組織賦能：機(jī)構(gòu)管理者即戰(zhàn)力提升攻略》

郵儲(chǔ)銀行江西分行《零售業(yè)務(wù)管理工作效能提升》

郵儲(chǔ)銀行河南分行《戰(zhàn)役必勝：“開門紅”戰(zhàn)略規(guī)劃與組織推動(dòng)》

郵儲(chǔ)銀行成都分行《管理賦能：低利率時(shí)代的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展》

郵儲(chǔ)銀行漯河分行《@向陽(yáng)而生：支行長(zhǎng)智慧決策與高效管理》

郵儲(chǔ)銀行泰州分行《向陽(yáng)而生--精細(xì)管理提效能》

郵政陜西分公司《數(shù)智化金融場(chǎng)景下客戶開發(fā)與風(fēng)控管理》

交通銀行總行《數(shù)字化金融場(chǎng)景下的生態(tài)建設(shè)及創(chuàng)新發(fā)展》

交通銀行廣東分行《智慧金融：場(chǎng)景生態(tài)建設(shè)與業(yè)務(wù)批量營(yíng)銷》

交通銀行內(nèi)蒙古分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》

 股份制銀行

興業(yè)銀行廣州分行《有的放矢：精細(xì)管理提效能》

興業(yè)銀行廣州分行《精準(zhǔn)破冰：客戶靶向營(yíng)銷與經(jīng)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)策略》

興業(yè)銀行石家莊分行《支行營(yíng)銷管理效能提升》

中信銀行北京分行《先進(jìn)同業(yè)零售業(yè)務(wù)推動(dòng)經(jīng)驗(yàn)分享》

華夏銀行總行《客戶為王：分層經(jīng)營(yíng)策略與綜合價(jià)值提升》

華夏銀行臨沂分行《戰(zhàn)役必勝：“開門紅”戰(zhàn)略規(guī)劃與組織推動(dòng)》

華夏銀行南寧分行《創(chuàng)新轉(zhuǎn)型下零售客戶場(chǎng)景化經(jīng)營(yíng)策略》

華夏銀行煙臺(tái)分行《商業(yè)銀行零售客戶營(yíng)銷策劃與價(jià)值提升》

廣發(fā)銀行濟(jì)南分行《創(chuàng)新思維：大零售業(yè)務(wù)宏觀發(fā)展趨勢(shì)及深度紅利解析》

招商銀行呼和浩特分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》

光大銀行蘭州分行《質(zhì)效雙贏：卓越支行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)管理攻略》

民生銀行包頭分行《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售流程重塑優(yōu)化流程》

平安銀行大連分行《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崗位履職清單與工作日歷》

 城商銀行

蘇州銀行總行《支行零售客戶獲取技巧與經(jīng)營(yíng)策略》

蘇州銀行總行《支行零售存量客戶盤點(diǎn)經(jīng)營(yíng)攻略》

重慶銀行總行《贏戰(zhàn)開門紅：支行全景訓(xùn)練營(yíng)與實(shí)操作戰(zhàn)圖》

長(zhǎng)沙銀行總行《支行領(lǐng)航者---經(jīng)營(yíng)管理策略與實(shí)戰(zhàn)案例賦能》

九江銀行總行《管理賦能：高效溝通與內(nèi)生驅(qū)動(dòng)》

杭州銀行總行《如何打造高績(jī)效管理團(tuán)隊(duì)》

北京銀行石家莊分行《智慧金融：場(chǎng)景生態(tài)建設(shè)與批量業(yè)務(wù)營(yíng)銷》

徽商銀行總行《團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人精細(xì)化營(yíng)銷管理能力提升攻略》

徽商銀行蕪湖分行《首戰(zhàn)告捷：“開門紅”客戶儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)與績(jī)效目標(biāo)達(dá)成》

徽商銀行淮南分行《協(xié)同共贏：績(jī)效目標(biāo)拆解及場(chǎng)景客戶營(yíng)銷》

徽商銀行阜陽(yáng)分行《贏戰(zhàn)開門紅：客戶圈層營(yíng)銷與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)營(yíng)策略》

徽商銀行阜陽(yáng)分行《首戰(zhàn)告捷：“開門紅”客戶儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)與績(jī)效目標(biāo)達(dá)成》

中原銀行總行《支行零售行長(zhǎng)卓越領(lǐng)導(dǎo)力修煉》

中原銀行新鄉(xiāng)分行《專業(yè)賦能：商業(yè)銀行組織推動(dòng)策略與目標(biāo)績(jī)效達(dá)成管理》

中原銀行駐馬店分行《創(chuàng)新管理：轉(zhuǎn)型期下的零售管理者卓越能力提升》

山西銀行總行《場(chǎng)景化營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)能力提升攻略》

長(zhǎng)安銀行延安分行《贏戰(zhàn)開門紅：場(chǎng)景化客戶創(chuàng)新營(yíng)銷策略》

新疆銀行總行《贏戰(zhàn)開門紅：客戶靶向營(yíng)銷與公司聯(lián)動(dòng)策略》

 農(nóng)商銀行

蘇州農(nóng)商行《網(wǎng)格化團(tuán)隊(duì)建設(shè)管理策略》

天津農(nóng)商行《新形勢(shì)下戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)解析與精準(zhǔn)發(fā)展策略》

天津農(nóng)商行《支行領(lǐng)航者---經(jīng)營(yíng)管理策略與實(shí)戰(zhàn)案例賦能》

宜春農(nóng)商行《質(zhì)效雙贏：卓越支行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)管理攻略》

新疆農(nóng)信社《專業(yè)賦能：組織推動(dòng)策略與機(jī)構(gòu)精細(xì)管理》

新疆農(nóng)信社《市場(chǎng)渠道開發(fā)與團(tuán)隊(duì)專業(yè)賦能》

 公開課

商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值提升與營(yíng)銷推進(jìn)（150人）

管理激發(fā)：“新”型支行長(zhǎng)七項(xiàng)核心能力提升（96人）

“開門紅”戰(zhàn)略組織推動(dòng)與活動(dòng)觸達(dá)營(yíng)銷（160人）