零售銀行營銷管理實戰專家
【專家簡介】
超30多年國有銀行+股份制銀行履職管理經歷
近30年銀行個人金融業務領域研究管理/客戶需求觸達營銷實戰
近20多年金融組織人才發展研究策劃培訓賦能經驗/咨詢行業實操經驗
中共黨員、碩士研究生
曾任國有銀行省級分行部門總經理
曾任股份制銀行省級分行黨委書記、副行長；總行部門副總經理
中國心理教練（綠帶）、二級心理咨詢師
經濟師、注冊理財規劃師、香港注冊財務策劃師
青聯委員、女企業家協會會員、中國法學會會員、多所高校及貧困山區公益講師、企業經營管理教練，心理輔導教練
【專業背景】
云嵐老師有超30多年個人金融履職管理經歷，近20多年金融組織人才發展研究策劃培訓賦能經驗/咨詢行業實操經驗，先后在國有銀行及股份制銀行擔任領導干部。分別受聘為中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、郵儲銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行、平安銀行、中信銀行、興業銀行、光大銀行、華夏銀行、浦發銀行、城市商業銀行、農村商業銀行等培訓賦能。
云嵐老師特別專注金融組織人才發展研究、個人財富管理業務領域場景化客戶營銷、經營機構團隊建設優化和共同目標核心效能提升，重點從銀行經營解析、機構轉型發展、高端客戶拓展和精準賦能經營等維度著手，引導學員轉變經營管理思維和提升綜合管理能力，同時結合市場競爭指導賦能經營機構拓展優質財富客群，特別是針對機構創新轉型的難點挑戰、自身定位、營銷短板和持續發展應對解析和優化策略，助推培訓應用后經營管理效果明顯提升。
重點項目上線推動專業有效。分別牽頭負責網點效能提升項目、智能化柜臺項目、五險合一社保卡項目、互聯網金融項目和高端客群圈層獲客項目的統籌規劃與落地，確保項目成果突出優異。
組織架構整合優化經驗豐富。先后籌建國有銀行省級分行業務管理團隊、項目辦公室、零售條線一級部門并擔任負責人，以及牽頭籌建運營股份制銀行省級分行并擔任黨委書記和副行長。
【講師優勢】
顧全大局，勇于擔當。軍人家庭出身熏陶，國有銀行及股份制銀行融合歷練，從分理處、支行、二級分行、省級分行到總行，從普通員工、核心骨干、中層干部、分管行長到總行部門副職，從組建科室、牽頭項目、搭建部門、籌建省級分行到提任總行部門，不同區域、不同體制、不同定位、不同職能、不同責任，培養了精準定位、有效融合和快速突破的工作能力。
躬身入局，引領示范。本著“帶隊伍自身必先做到”的管理原則，在工作紀律、規則流程和業務營銷方面，切實發揮“首席營銷官”作用，親自參與市場調研、目標制訂、項目拓展等具體工作，牽頭公關社保、醫保、校園和代發等批量項目，主動對接服務維系高端客戶，曾在“開門紅”期間，自營董監高客戶落地 7 億元銀證 AUM，貢獻度占全行開門紅新增 AUM 總量的 62%；同時聯動營銷落地 5000 萬元家族信托大單和 2 億元對公存款。
高效溝通，創新務實。強化互聯網經營理念及發展思維，在秉承國有銀行穩健發展的同時，積極踐行股份制銀行金融科技戰略發展，大膽探索異業聯盟及場景獲客新模式，穩中求變、變中圖強、與時俱進、不斷超越，籌建省級分行開業運營兩年“開門紅”KP I 排名分別列全國 44 家分行第 3 位和第 1 位。同時堅持做事先做人，言必信、行必果，強化監管溝通質效，參與人民銀行首年消保評級即取得第 1 名的好成績，且創新消保宣教案例作為銀行業前 3 位和股份制銀行唯一案例上報監管總局參評獲得組織推動二等獎。
【獲得榮譽】
在國有銀行工作期間，論著成果方面《智能化建設下商業銀行新型服務銷售模式探討》和《淺析XX銀行網點服務銷售流程轉型優化應對策略及建議》分別獲評省級金融學會重點課題二等獎；履職成效方面獲評省級金融單位青聯委員、
總行青聯委員、省級分行“職場魅力女性”及多次獲評先進工作者及優秀個人。
在股份制銀行工作期間，獲評總行“開門紅屬你最牛獎”；獲評分行“標桿首席營銷官”、“職場女性榜樣獎”。
【主講課程但不僅限于】
《支行領航者—經營管理策略與實戰案例賦能》（精品版權課程）
《創新管理：轉型期下的零售管理者卓越能力提升》
《創新思維：大零售業務宏觀經濟趨勢及深度紅利解析》
《組織賦能：零售條線管理者即戰力提升攻略》
《新形勢下戰略經營解析與精準發展策略》
《低利率時代經營管理賦能工具與實戰動作》
《跨界經營思維與管理能力創新》
《有的放矢：支行經營管理賦能工具與實戰動作》
《網點負責人崗位履職清單與工作日歷》
《智慧金融：場景生態建設與業務批量營銷》
《數字化金融場景下的生態建設及創新發展》
《后中收時代下高凈值客戶開發與深耕》
《實用指南：支行存客盤點提升與新客創新經營》
《商業銀行零售客戶價值提升與規模增長》
《精準破冰：客戶靶向營銷與團隊效能提升》
《支行關鍵客戶流失預警與觸達營銷》
《財富顧問專業技能修煉與經營能力提升》
《客戶經理專業技能修煉與綜合績效提升》
《網格管理：管人共情、協作同頻的卓越能力提升》
《管理賦能：高效溝通與內生驅動》
《專業帶教：從業務尖兵到團隊領袖綜合能力淬煉》
《破局.新生：反內卷形勢下人才保留與效能提升》
《破解網點轉型經營管理難題》
《網點標準化服務模式與一體化運營優化策略》
《零運創新融合與全員協同營銷》
《協同共贏：公私聯動作戰與批量經營策略》
《戰役必勝：“開門紅”戰略規劃與組織推動》（業務管理部門）
《贏戰開門紅：支行全景訓練營與實操作戰圖》（支行長）
《首戰告捷：“開門紅“客戶營銷儲備與旺季經營實戰》（個人客戶經理）
《新形勢下城商行“開門紅”戰略解析與經營策略》
《反內卷政策下“開門紅”前瞻科學布局與客戶場景經營》
《破局.增長—2026年“開門紅”跨賽全周期實戰賦能》
【授課風格】
輕松幽默：銀行零售金融條線高管出身，30年始終服務管理經營機構，清晰市場競爭現狀，了解客戶金融需求，理解學員痛點情況，修煉具備專業理論和商業實戰的師資潛質。
有料實用：7年基層柜員和機構負責人出身相對接地氣，始終專注賦能機構服務銷售流程及精細運營管理，親自研究撰寫的《智能化建設下商業銀行新型服務銷售模式探討》和《淺析網點服務銷售流程轉型優化應對策略及建議》分別榮獲省級金融學會重點課題二等獎。
轉化有方：規避“灌輸式說教”培訓，創新推行“取之于民用之于民”真實案例行動式學習，運用“專業培訓+現場輔導+成果輸出”模式，側重啟發引導學員領悟知識并借鑒運用。
【服務客戶但不僅限于】
國有銀行
中國工商銀行總行《2025歲末年初營銷專題新趨勢與新思路》
中國工商銀行總行軟件中心《破解網點轉型經營難題》
中國工商銀行廣西分行《有的放矢：營銷管理賦能工具與實戰動作》
中國工商銀行深圳分行《銀行外拓渠道開發與營銷策略》
中國工商銀行福州分行《質效雙贏：卓越支行長經營管理能力提升攻略》
中國工商銀行日照分行《戰役必勝：“開門紅”戰略規劃與組織推動》
中國農業銀行濟南分行《首戰告捷：“開門紅”客戶儲備經營與績效目標達成》
中國銀行河北分行《個人客戶經理綜合技能提升與產品觸達銷售》
中國銀行內蒙古分行《互聯網趨勢下網點轉型路徑與操作流程》
中國建設銀行廣東分行《團隊凝聚力提升與協同激勵技巧》
中國建設銀行安徽分行《客戶需求挖掘與引導觸達》
中國建設銀行陜西分行《數字化轉型下銀行團隊建設與創新營銷策略》
郵儲銀行總行《協同共贏：公私聯動作戰與代發經營策略》
郵儲銀行山東分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》
郵儲銀行陜西分行《新形勢下戰略經營解析與精準發展策略》
郵儲銀行黑龍江分行《組織賦能：機構管理者即戰力提升攻略》
郵儲銀行江西分行《零售業務管理工作效能提升》
郵儲銀行河南分行《戰役必勝：“開門紅”戰略規劃與組織推動》
郵儲銀行成都分行《管理賦能：低利率時代的業務轉型與創新發展》
郵儲銀行漯河分行《@向陽而生：支行長智慧決策與高效管理》
郵儲銀行泰州分行《向陽而生--精細管理提效能》
郵政陜西分公司《數智化金融場景下客戶開發與風控管理》
交通銀行總行《數字化金融場景下的生態建設及創新發展》
交通銀行廣東分行《智慧金融：場景生態建設與業務批量營銷》
交通銀行內蒙古分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》
股份制銀行
興業銀行廣州分行《有的放矢：精細管理提效能》
興業銀行廣州分行《精準破冰：客戶靶向營銷與經營實戰策略》
興業銀行石家莊分行《支行營銷管理效能提升》
中信銀行北京分行《先進同業零售業務推動經驗分享》
華夏銀行總行《客戶為王：分層經營策略與綜合價值提升》
華夏銀行臨沂分行《戰役必勝：“開門紅”戰略規劃與組織推動》
華夏銀行南寧分行《創新轉型下零售客戶場景化經營策略》
華夏銀行煙臺分行《商業銀行零售客戶營銷策劃與價值提升》
廣發銀行濟南分行《創新思維：大零售業務宏觀發展趨勢及深度紅利解析》
招商銀行呼和浩特分行《深度管理：管人共情、帶人同頻的卓越能力提升》
光大銀行蘭州分行《質效雙贏：卓越支行長經營管理攻略》
民生銀行包頭分行《網點服務銷售流程重塑優化流程》
平安銀行大連分行《網點負責人崗位履職清單與工作日歷》
城商銀行
蘇州銀行總行《支行零售客戶獲取技巧與經營策略》
蘇州銀行總行《支行零售存量客戶盤點經營攻略》
重慶銀行總行《贏戰開門紅：支行全景訓練營與實操作戰圖》
長沙銀行總行《支行領航者---經營管理策略與實戰案例賦能》
九江銀行總行《管理賦能：高效溝通與內生驅動》
杭州銀行總行《如何打造高績效管理團隊》
北京銀行石家莊分行《智慧金融：場景生態建設與批量業務營銷》
徽商銀行總行《團隊負責人精細化營銷管理能力提升攻略》
徽商銀行蕪湖分行《首戰告捷：“開門紅”客戶儲備經營與績效目標達成》
徽商銀行淮南分行《協同共贏：績效目標拆解及場景客戶營銷》
徽商銀行阜陽分行《贏戰開門紅：客戶圈層營銷與實戰經營策略》
徽商銀行阜陽分行《首戰告捷：“開門紅”客戶儲備經營與績效目標達成》
中原銀行總行《支行零售行長卓越領導力修煉》
中原銀行新鄉分行《專業賦能：商業銀行組織推動策略與目標績效達成管理》
中原銀行駐馬店分行《創新管理：轉型期下的零售管理者卓越能力提升》
山西銀行總行《場景化營銷實戰能力提升攻略》
長安銀行延安分行《贏戰開門紅：場景化客戶創新營銷策略》
新疆銀行總行《贏戰開門紅：客戶靶向營銷與公司聯動策略》
農商銀行
蘇州農商行《網格化團隊建設管理策略》
天津農商行《新形勢下戰略經營解析與精準發展策略》
天津農商行《支行領航者---經營管理策略與實戰案例賦能》
宜春農商行《質效雙贏：卓越支行長經營管理攻略》
新疆農信社《專業賦能：組織推動策略與機構精細管理》
新疆農信社《市場渠道開發與團隊專業賦能》
公開課
商業銀行零售客戶價值提升與營銷推進（150人）
管理激發：“新”型支行長七項核心能力提升（96人）
“開門紅”戰略組織推動與活動觸達營銷（160人）
