1. 了解客戶金融類及非金融類需求的分類及其發展變化，掌握挖掘分析客戶需求的思路與方法 2. 掌握各類產品的推薦重點及營銷方法，了解資產配置的藝術 3. 通過實戰案例分享和互動，提高專業知識在實際業務中的運用
**部分 企業發展周期及客戶金融需求發展變化
· 起步階段-尋找架構
· 成長階段-重組架構
· 鞏固階段-微調架構
· 繼承出售-退售繼承
第二部分 生財
· 資本市場融資
· 企業發展與架構重整
· 出售股權或資產籌資
· 金融抵押/融資融券
第三部分 理財
· 投資理財方案
· 投資顧問型戶口
· 全權委托型戶口
· 資產配置的前世今生
· 覺察心理因素對投資決策的影響
· 把握投資者的心理偏差，靈活運用并有效管理投資者預期/促成成交
· 資產配置與投資管理方案（現代投資組合理論MPT）
第四部分 用財
· 用財以享– 保證老年有依
· 用財以義– 保證資產造福人間
第五部分 傳財
· 家庭財富管理漏洞
· 財富傳承方式利與弊（大量國內案例）
· 法定繼承
· 遺囑繼承
· 保險
· 信托
· 保險金信托
