私人銀行客戶資產(chǎn)管理

課程大綱

私人銀行客戶資產(chǎn)管理

面對銀行藍海業(yè)務(wù)的私人銀行業(yè)務(wù)作，競爭不斷加劇。近一兩年來，銀行同業(yè)在戰(zhàn)略上對私人銀行的重視程度空前高漲。以前有些銀行只是在戰(zhàn)略上喊一喊，現(xiàn)在是真刀真槍開始干了，投入重兵，布置各種策略，獲客態(tài)勢非常強烈。私人銀行業(yè)務(wù)兩大趨勢：一、目前宏觀經(jīng)濟下，私人銀行業(yè)務(wù)要關(guān)注風險，不能單靠傭金和規(guī)模驅(qū)動；二、把重點放在怎么認識客戶、給客戶提供理財解決方案，將綁定客戶、沉淀客戶資金。

因此如何為客戶做好資產(chǎn)管理是首要方向，探索在經(jīng)濟增速放緩時期較好的經(jīng)營模式。

課程大綱 :

一、 針對客戶需求，目標導(dǎo)向的全面資產(chǎn)管理

n 高凈值客戶九大財富風險體系

n 高凈值客戶財富保值增值傳承體系

n 客戶篩選與需求風險分析

二、 制定計劃與執(zhí)行管理

n 多元的產(chǎn)品體系和服務(wù)體系

n 提供服務(wù)價值 : 為客戶及家人鋪更長遠的路

n 不同財富類型的傳承適用工具

n 資產(chǎn)配置工作法調(diào)整思路

n 資產(chǎn)規(guī)劃實戰(zhàn)應(yīng)用案例

三、 資產(chǎn)管理售後服務(wù)與客戶深耕

n 資產(chǎn)管理動態(tài)追蹤

n 客戶流失探討與挽回策略

n MGM &客戶活動