大額保單開拓—家族財富傳承保險之道

大額保單開拓——家族財富傳承保險之道
講師：李智德 6課時
一、婚姻關(guān)系中的財產(chǎn)安全
1、婚內(nèi)出軌怎么辦？
2、富家女的悲哀！
3、憤怒的王媽媽！
4、離婚保單到底分不分？
5、防范婚姻風險的保單如何設(shè)計？
二、家庭企業(yè)資產(chǎn)隔離與保全
1、企業(yè)家庭資產(chǎn)隔離的必要性
2、企業(yè)家的法律風險
3、家企資產(chǎn)隔離措施
4、保險合同設(shè)計防止債務(wù)關(guān)聯(lián)
5、企業(yè)現(xiàn)金流的安全屏障——巧用保單設(shè)計
三、資產(chǎn)傳承中的法律風險
1、繼承——想說愛你不容易
繼承程序
繼承——四大關(guān)口
遺囑方案哪種好？
公證遺囑的誤區(qū)
律師見證遺囑也不可靠
遺囑的體系化與保管誰來保障？
遺囑繼承風險規(guī)避
2、生存贈與
李女士的擔憂
3、稅費成本
美國赫氏古堡
遺產(chǎn)稅對中國富豪意味著什么？
4、守富傳富的四大法律工具
遺囑&保險 優(yōu)劣勢與組合
四、一張養(yǎng)老問卷開始的旅程
1、收益&利率誰更重要？
2、產(chǎn)品演示
五、專業(yè)化銷售——NBSS
1、保監(jiān)134號文說了什么？
2、立方營銷
售前——風險分層 家庭風險金字塔
售前——需求探索 保額體檢
售中——打開缺口 風險缺口——保費預(yù)算
售中——方案組合 舉例三種版本方案組合
售后——檔案建立
產(chǎn)品組合案例研討