課程時間:一天
課程大綱:
一、操作風險的概念及特征
1、操作風險：由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。
2、操作風險特征：人員因素、流程因素、系統因素、外部事件
3、操作風險易發點
4、銀監會防范操作風險十三條
二、存取款業務中的風險防范
1、開銷戶風險（案例評析）
2、沖抹帳風險（案例評析）
3、無卡存現/存單掛失/存單止付/存款繼承風險（案例評析）
4、預留印鑒風險（案例評析）
三、銀行卡及atm機風險防范
1、銀行卡詐騙（案例評析）
2、銀行卡掉包（案例評析）
3、atm吞卡后處理不當（案例評析）
四、協助有權機關查詢、凍結、扣劃法律風險（案例評析）
五、銀行結算業務法律風險
1、無支付結算憑證/錯蓋印章/不及時退票/票據違規兌付/印鑒卡片的保管。（案例評析）
2、單位結算賬戶資金劃入/個人銀行結算賬戶資料審核（案例評析）
3、票據風險（違規支取/簽發空頭銀行匯票）（案例評析）
4、反洗錢風險（案例評析）
