銀行合規(guī)管理與案件警示

課程大綱

“合規(guī)”是防范金融風(fēng)險的前提l “合規(guī)”的含義

l  近年來強監(jiān)管的解讀

1. “囚徒困境”的啟示

2. 如何在市場規(guī)則與法律底線之間找到平衡

3. 在新時代下銀行從業(yè)人員需要具備的“54321”

（1）以客戶為中心（一個中心）

（2）培養(yǎng)理財經(jīng)理誠信意識和合規(guī)意識（兩種意識）

誠信意識合規(guī)意識：四大違規(guī)案例及其解析；合規(guī)理念的四重價值

（3）提升理財經(jīng)理道德觀的三種關(guān)聯(lián)能力：學(xué)習(xí)能力、職業(yè)能力、創(chuàng)新能力

（4）提升理財經(jīng)理職業(yè)道德的四種方法

（5）培養(yǎng)理財經(jīng)理處理好五種關(guān)系的能力

? 來自銀行外部的風(fēng)險

? 來自銀行內(nèi)部的風(fēng)險

? 來自內(nèi)心的風(fēng)險

模塊二

業(yè)務(wù)操作合規(guī)要點1. 操作風(fēng)險的典型案例分析

? 案例1：印章管理的合規(guī)風(fēng)險

? 案例2：檔案管理的合規(guī)風(fēng)險

? 案例3：安全保衛(wèi)工作的合規(guī)風(fēng)險管理

? 案例4：中間業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險管理

? 案例5：ＡＴＭ機業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險管理

? 案例6：信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理模塊三

銀行案件警示1. 道德缺失闖紅線

? 案例導(dǎo)入

2. 手莫伸，伸手必被捉

? 操作崗位人員

? 業(yè)務(wù)、監(jiān)督等崗位人員

? 領(lǐng)導(dǎo)崗位人員

3. 廉潔從業(yè) 人人有責(zé)

? 普通員工如何面對

ü 法律的要求

ü 銀行的要求

ü 個人自我價值實現(xiàn)的要求模塊四

合規(guī)文化之意識提升1. 預(yù)防是操作風(fēng)險防控的**要務(wù)

? 曲突徒薪的故事

? 牢固樹立防控意識

? 建立健全防控措施

2. 加強操作風(fēng)險檢查是風(fēng)險防控的重要手段

? 合規(guī)性檢查的內(nèi)容