點石成金，財富的科學規(guī)劃——年金險產(chǎn)說會

【培訓對象】 
年金險客戶 

【培訓收益】 
?引發(fā)客戶對于財富風險的危機感 ?促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施 ?幫助營銷伙伴促成年金險的銷售 

課程背景：

當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、人口老齡化與養(yǎng)老金儲備、投資市場的安全性，中產(chǎn)家庭的教育金、養(yǎng)老金的儲備需求、中高凈值人群的財富保全與傳承等綜合市場需求，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

課程大綱

導入：家庭財富實現(xiàn)自由是需要規(guī)劃的

第一講：家庭財富自由面臨風險分析

一、宏觀大環(huán)境帶來的財富風險

1. 低利率時代的來臨

2. 投資市場的風云變幻

3. 稅費改革，迫在眉睫

4. 房產(chǎn)投資的紅利早已消失

二、大環(huán)境下個體的必然風險

1. 中國被低估的養(yǎng)老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛——教育金

案例：家庭教育費用預估

3. 婚姻與財富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

案例：土豆網(wǎng)被吞并

4. 財富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：獨生子女不能繼承父母房產(chǎn)

三、家庭財富自由之路的必須的規(guī)劃

1. 中產(chǎn)家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養(yǎng)老金定向儲備的前提

2）教育金、養(yǎng)老金定向儲備的工具對比

2. 高端客戶必須規(guī)劃兩大財富風險

1）如何規(guī)避婚姻風險帶來的財富縮水

2）財富傳承的工具對比

第二講：解構年金險價值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

第三講：年金險在家庭財富規(guī)劃中解決方案

一、提前準備教育、養(yǎng)老金

1. 利用年金險準備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養(yǎng)老金、教育金規(guī)劃

二、科學規(guī)劃財富傳承

1. 巧用年金險科學傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風險規(guī)避建議

2. 自身婚姻財富風險規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結束