定期壽險(xiǎn)銷售訓(xùn)練

主講老師：趙志宏

課程詳情：

【課程背景】

隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財(cái)富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險(xiǎn)管理開始成為財(cái)富保障體系的重要一環(huán)。越來越多的客戶建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念，保險(xiǎn)這一產(chǎn)品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數(shù)家庭配置保險(xiǎn)時(shí)考量的是確定的收益與所謂的回本，保險(xiǎn)的保障功能并沒有很好的體現(xiàn)，客戶也沒有正確的認(rèn)知。

基于此，我們在幫助客戶配置家庭資產(chǎn)，規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，需要為客戶提供更多的保障類產(chǎn)品，以此保障客戶及家庭的人身健康與財(cái)務(wù)健康。

而在保障類的產(chǎn)品中，定期壽險(xiǎn)以其保障期限靈活、保費(fèi)低、保障高的特點(diǎn)更容易打動客戶，更是適合做溝通家庭保障的敲門磚。

【課程收益】

專業(yè)：明晰定期壽險(xiǎn)的功用、特點(diǎn)以及應(yīng)用場景；

技能：掌握定期壽險(xiǎn)主要客群的特征、需求、和溝通方法；

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例新穎、互動式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對象】

銀行：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)務(wù)安全規(guī)劃師

保險(xiǎn)：客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問、壽險(xiǎn)規(guī)劃師、保險(xiǎn)營銷員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

三方及券商：財(cái)富顧問、理財(cái)規(guī)劃師、財(cái)富管理師

【課程時(shí)長】

1天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

第一講：定期壽險(xiǎn)的特點(diǎn)與配置的意義

一、家庭理財(cái)規(guī)劃模型圖

二、家庭財(cái)富管理生命周期

三、定壽的特點(diǎn)與功能優(yōu)勢

第二講：定期壽險(xiǎn)的應(yīng)用場景

一、家庭經(jīng)濟(jì)支柱

二、房貸、車貸等經(jīng)濟(jì)壓力較重家庭

三、需要為子女教育、父母養(yǎng)老提供經(jīng)濟(jì)保障家庭

第三講：如何進(jìn)行有效的KYC

一、高客保單銷售七段論

案例：不當(dāng)話術(shù)示例

二、獲取和分析信息

三、由表及里的分析客戶

四、客戶關(guān)注點(diǎn)的優(yōu)先級

五、巧妙設(shè)問

? 情境性問題

? 改變性問題

? 影響性問題

? 認(rèn)同性問題

第四講：財(cái)富傳承的難題

一、《民法典》時(shí)代下的繼承

案例：獨(dú)身男子去世，唯一親人不能繼承房產(chǎn)

《民法典》時(shí)代下的財(cái)富繼承流程

二、遺囑的限制

1. 有遺囑 = 有權(quán)繼承？

2. 公證遺囑 VS 繼承權(quán)公證

3. 繼承權(quán)公證費(fèi)用

4. 繼承權(quán)公證還會面臨哪些困難？

三、如何繞過財(cái)富傳承中的兩大難關(guān)

其他課程

如何通過理財(cái)規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險(xiǎn)的配置: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】理財(cái)規(guī)劃是指通過運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長期的規(guī)劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來實(shí)現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)

如何邀約、面談、簽單保險(xiǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】伴隨著大財(cái)富管理時(shí)代到來，中國居民家庭資產(chǎn)配置迎來再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財(cái)富為目標(biāo)的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財(cái)富管理平臺，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場化穩(wěn)步推進(jìn)、多層次資本市場發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行營銷保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)一步加大，同時(shí)隨著

現(xiàn)金流財(cái)富沙龍: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國引進(jìn)的一款財(cái)商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財(cái)務(wù)智商，學(xué)會如何辨識和把握投資機(jī)會。同時(shí)，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實(shí)生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機(jī)會，努力讓非工資收入超過總支出，實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)務(wù)自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗(yàn)?zāi)壳爸袊袌錾铣Ｒ姷耐顿Y方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險(xiǎn)的底

宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見的是未來的增長預(yù)期很難達(dá)到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對存量時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險(xiǎn)作為避險(xiǎn)資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財(cái)富人士抵御風(fēng)險(xiǎn)、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財(cái)富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險(xiǎn)配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求并且行

高凈值客戶的財(cái)富管理之道: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品

授課見證

趙志宏還沒有發(fā)布授課見證

推薦講師