商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

課程大綱

**節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用

第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)

1. 名詞解釋

2. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求  

3. 人民幣的整理清點(diǎn)要求

4. 票幣兌換與票幣折算

第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程

1. 綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)

1) 七個(gè)方面的工作要求

2. 收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：

3. 收款業(yè)務(wù)操作流程

1) 有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握

2) 清點(diǎn)現(xiàn)金

3) 假幣的處理  

4) 客戶錯(cuò)款的處理

5) 現(xiàn)金項(xiàng)目編號(hào)

6) 不同時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)金歸檔

7) 記賬簽名蓋章

4. 付款業(yè)務(wù)操作流程

5. 憑證簽章

第四節(jié) 會(huì)計(jì)印章使用的有關(guān)規(guī)定

1. 什么是會(huì)計(jì)印章  

2. 會(huì)計(jì)印章使用的有關(guān)規(guī)定

3. 會(huì)計(jì)印章保管的有關(guān)規(guī)定

第五節(jié)出納長(zhǎng)短款

1. 概念

2. 出納長(zhǎng)短款處理原則

3. 出納長(zhǎng)短款處理方法

第六節(jié) 錢箱和現(xiàn)金登記簿

1. 名詞解釋

2. 營(yíng)業(yè)前錢箱的領(lǐng)用

3. 營(yíng)業(yè)終了錢箱上繳

4. 錢箱管理有關(guān)規(guī)定

1) 柜員一日工作流程

2) **節(jié)營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作

3) 安全檢查

4) 接庫(kù)

5) 設(shè)備啟動(dòng)

6) 網(wǎng)點(diǎn)簽到

7) 柜員上崗準(zhǔn)備

第七節(jié)日間軋賬操作處理

1. 名詞解釋

2. 操作順序

第八節(jié) 日終帳務(wù)處理及結(jié)束工作

1. 柜員日終軋賬操作順序

2. 網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬操作順序

3. 網(wǎng)點(diǎn)日終結(jié)束工作

1) 票幣折算練習(xí)

2) 單位解款練習(xí)

3) 放映并觀看商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一日流程動(dòng)畫片