課程背景：
新形勢下，同質化成為主流，商業銀行的競爭已經進入了存量博弈的時代，得存量得天下，做好存量客戶分層分級的維護既可以穩住基本盤，又有更多的機會獲取“新資金”；將存量客戶作為一個紐帶又有機會通過轉介獲取“新客戶”。通過打破“認識不了解”的現狀，打造營銷人員的核心競爭力，實現事半功倍的效果，同時在客戶去網點的背景下，掌握多渠道客戶觸達的技巧，結合有效的營銷活動，才有機會為更多的客戶進行一攬子資產配置，凸顯用心和專業這一制勝的法寶。
課程收獲：
1、存量客戶挖潛與維護的“十問”
2、高效觸達客戶的技巧與銷售六部曲
3、特色客戶群的營銷活動策劃與落地
4、一攬子資產配置方案及深耕自評
課程對象：網點負責人、理財經理
課程時間：1天（6小時/天）
授課方式：課程講授+互動教學+案例分析+情景演練
課程大綱：
第一講：存量客戶挖潛與維護的“十問”
1、客戶信息收集及識別
※ 信息收集渠道多元化
※ 獲取客戶信息渠道多樣化
※ 識別優質客戶的技巧
※ 潛在VIP客戶識別特征
※ 賦予標簽高效分類
※“十問”見真諦
2、建立客戶信任的步驟方法與技巧
※“三步法”發展忠實粉絲的流程
※ 梳理客戶：認養→認識并觸達→追蹤邀約與互動聯系
第二講：高效觸達客戶的技巧與銷售六部曲
1、觸達客戶的手段與流程
※ 微信、電話、拜訪制勝關鍵
※ 細節決定成敗（狀態調整、話術技巧、持續優化）
2、面談準備
※ 明確目的
※ 環境準備
※ 商務禮儀
※ 話術腳本
※ 物料準備
※ 分析客戶
※ 心態準備
3、高效營銷溝通流程
發現客戶→建立信任→激發需求→展示產品→處理異議→促成銷售
4、六部曲
※ 寒暄開場
※ 建立信任的技巧
※ 如何找到客戶需求
※ 銀行產品介紹技巧＆說服力訓練
※ 反對異議轉化技巧
※ 促成交易七法（二選一法、下一步驟法、次要理由法、激將成交法、期限成交法、從眾成交法、直接提問法）
第三講：特色客戶群的營銷活動策劃與落地
1、清楚掌握客群情況
※客戶檔案完善與細分
※ 客戶分類
※ 客戶關懷維護標準
※客戶分群表（不同維度如：老年客群、親子客群、商貿客群、務工客群、代發薪客群、消費貸客群、公積金貸客群等）
2、活動策劃與落地的流程
※ 明確活動目標
※ 提出活動創意玩法及關鍵環節
※ 制定活動方案（活動背景、目標預算、具體方案和資源需求）
※ 活動執行
※ 活動復盤
第四講：一攬子資產配置方案及深耕自評
1、一攬子資產配置方案
※ 工欲善其事必先利其器，工具包的運用
※ 資產配置的魅力（產品多元化和策略多元化組合）
※ 方案呈現
2、深耕自評關鍵指標
※ 指標一：檢視存量客戶AUM前100他行到期資金規模
※ 指標二：檢視你管理的客戶資產同比提升
※ 指標三：中間業務收入
※ 指標四：“產品樹”
※ 指標五：“客戶樹”
