《客戶維護(hù)之權(quán)益類投資配置》

授課對(duì)象

二級(jí)分、支行產(chǎn)品經(jīng)理、營銷主管、好的客戶經(jīng)理

課程時(shí)間

3小時(shí)（培訓(xùn)）

課程目標(biāo)

1.理解權(quán)益類型投資的本質(zhì)

2.掌握科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略

3.學(xué)會(huì)大額股基加強(qiáng)版定投

4.實(shí)現(xiàn)基金產(chǎn)品營銷的目標(biāo)

課程大綱

一、投資 · 更新觀念

1.權(quán)益類投資在財(cái)富管理中的功能定位

2.“收益”與“風(fēng)險(xiǎn)”之間的辯證關(guān)系

二、投資 · 走出誤區(qū)

1.投資者面臨的兩大類風(fēng)險(xiǎn)：

a)選股風(fēng)險(xiǎn)：買什么？

b)選時(shí)風(fēng)險(xiǎn)：什么時(shí)候買和賣？

2. “七賠兩平一賺”的心理因素分析：

a)為什么大多數(shù)人做不到“別人貪婪的時(shí)候恐懼”？

b)為什么大多數(shù)人會(huì)買雞蛋但是不會(huì)買股票？

c)為什么大多數(shù)人賺了不想走賠了也不想走？

三、投資 · 科學(xué)配置

1.壹級(jí)資產(chǎn)配置的核心是風(fēng)控：適度配置設(shè)上限（公式）

2.二級(jí)資產(chǎn)配置的關(guān)鍵是賺錢：科學(xué)投資成反比（表格）

一、基金 · 操作策略

1.找到聰明的“機(jī)器人”：大額股基加強(qiáng)版定投

a)多少算“大額”？

b)怎樣選“股基”？

c)什么叫“加強(qiáng)版”？

d)幾個(gè)有關(guān)“定投”的常見問題

2.定投賺錢的關(guān)鍵：傻傻的買、聰明地賣

二、基金 · 產(chǎn)品營銷

1.找到基金的目標(biāo)客戶

a)有“經(jīng)驗(yàn)”的投資者：解套與賺錢策略

b)沒“膽量”的有錢人：配置與保本方法

2.用正確的姿勢“賣基金”

3.用正確的方法處理投資中的盈與虧